تعد إدارة البنوك من الركائز الأساسية التي تساهم في استقرار وتعزيز النمو الاقتصادي على المستويين المحلي والدولي. فهي لا تقتصر على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية فحسب، بل تشمل أيضًا إدارة المخاطر المالية المعقدة، وتطوير العلاقات مع العملاء، وضمان تحقيق الربحية المستدامة في بيئة اقتصادية متقلبة.

تقدم دورة "منهجية إدارة البنوك" التي تقدمها الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير فرصة متميزة للمشاركين لفهم أسس وممارسات إدارة البنوك بشكل متعمق ومتطور يتماشى مع المعايير الحديثة ويتجاوب مع المتطلبات المتزايدة في القطاع المصرفي. تهدف الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لإدارة العمليات المصرفية بكفاءة، بدءًا من فهم الأطر القانونية والتنظيمية وصولًا إلى استراتيجيات التوسع والنمو المستدام. كما تهدف إلى تمكين المتدربين من التعامل مع التحديات الراهنة وتحليل المخاطر المالية، بالإضافة إلى تطوير استراتيجيات فعّالة تضمن استدامة نجاح البنك على المدى البعيد. سيتعلم المشاركون في هذه الدورة كيفية تطبيق الأدوات والتقنيات التي يمكن أن تساهم في اتخاذ قرارات مالية استراتيجية وفعالة.

الفئة المستهدفة

• المديرون والمساعدون في الفروع المصرفية.
• موظفو الأقسام المالية في البنوك.
• المتخصصون في مجال المخاطر والامتثال في القطاع المالي.
• الباحثون المهتمون بتطوير مهاراتهم في مجال إدارة البنوك.
• المحللون الماليون والمستشارون في القطاع المصرفي.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• إكساب المشاركين فهمًا عميقًا للمبادئ الأساسية في إدارة البنوك.
• تطوير المهارات اللازمة للتعامل مع الأزمات المالية والتحديات التي تواجه القطاع المصرفي.
• التعرف على استراتيجيات النمو المستدام وكيفية تحقيق الربحية في بيئة مصرفية تنافسية.
• تعزيز مهارات المشاركين في تحليل وإدارة الأصول والخصوم بفعالية.
• تحسين قدرة المشاركين على اتخاذ قرارات مالية استراتيجية تُساهم في تحسين الأداء المصرفي.
• تعلم كيفية تحسين تجربة العملاء في بيئة مصرفية ديناميكية ومتطورة.

• تعريف إدارة البنوك ودورها في الاقتصاد
  • دور البنوك في تحفيز النمو الاقتصادي المحلي والدولي.
  • التأثيرات المتبادلة بين النظام المصرفي والاستقرار الاقتصادي.
  • أهمية استقرار النظام المصرفي لضمان التنمية المستدامة.
• الهيكل التنظيمي للبنك وأهمية كل قسم
  • الهيكل التنظيمي للبنك والأدوار الحيوية داخل الأقسام المختلفة.
  • كيفية إدارة التنسيق بين الإدارات لتحقيق الكفاءة المصرفية.
  • تأثير التنظيم الداخلي على فاعلية أداء البنك.
• الفروق بين البنوك التجارية والبنوك الإسلامية
  • التباين في الهيكل التشغيلي والأنظمة المالية بين البنوك التجارية والبنوك الإسلامية.
  • آليات عمل البنوك الإسلامية مقارنة بالبنوك التقليدية.
  • التحديات التي تواجه البنوك الإسلامية في بيئة اقتصادية معقدة.
• إطار العمل القانوني والتنظيمي في قطاع البنوك
  • التشريعات والقوانين المحلية والدولية التي تحكم عمل البنوك.
  • دور التشريعات في ضمان الشفافية والامتثال للممارسات المالية السليمة.
  • تطبيق الأطر القانونية في العمليات اليومية للبنك.
• دور الهيئات الرقابية المحلية والدولية
  • الهيئات الرقابية مثل البنك المركزي و"فاير"، وأثرها على الرقابة المصرفية.
  • تأثير السياسات الرقابية على استدامة النمو البنكي.
  • التحديات المرتبطة بالامتثال للمتطلبات التنظيمية.
• السياسات المصرفية والتزام البنوك بالقوانين
  • الأنظمة الداخلية التي تساهم في الحفاظ على التوافق مع القوانين.
  • دور السياسات المصرفية في الحفاظ على نزاهة العمليات البنكية.
  • أهمية التشريعات في الحد من المخاطر المرتبطة بالأعمال المصرفية.
• المبادئ الأساسية لإدارة الأصول في البنوك
  • أهمية التنويع في إدارة الأصول لتقليل المخاطر.
  • تقنيات تقييم العوائد على الأصول المختلفة.
  • كيفية وضع استراتيجية استثمارية قائمة على أولويات الأصول.
• استراتيجيات تقييم وإدارة المخاطر المرتبطة بالأصول
  • طرق تحليل المخاطر المرتبطة بالأصول المالية.
  • استراتيجيات التحوط وتقنيات التنويع لتقليل المخاطر.
  • قياس الأداء المالي للأصول بشكل دوري.
• إدارة الخصوم وتنظيم التدفقات النقدية
  • تنظيم الخصوم لضمان استقرار السيولة المالية.
  • استراتيجيات تحسين هيكل رأس المال وتقليل الديون.
  • التنبؤ بالتدفقات النقدية وإدارة الاحتياجات المالية.
• أنواع المخاطر المصرفية (الائتمانية، التشغيلية، السوقية)
  • المخاطر الائتمانية وتأثيرها على الأداء المصرفي.
  • المخاطر التشغيلية وأساليب التعامل معها بكفاءة.
  • المخاطر السوقية وأثرها على استقرار البنك في ظل تقلبات السوق.
• أساليب تقييم وتحليل المخاطر
  • أدوات التحليل الكمي والنوعي في تحديد المخاطر.
  • كيفية استخدام نماذج تحليل المخاطر لاتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
  • أهمية إجراء تقييم دوري للمخاطر في بيئة العمل المصرفية.
• استراتيجيات الحد من المخاطر وتحقيق التوازن المالي
  • استراتيجيات التحوط الفعّالة في الحد من المخاطر.
  • وضع موازنة استراتيجية بين المخاطر والعوائد المحتملة.
  • دور التنويع في استراتيجيات الحد من المخاطر.
• أهمية السيولة في البنك وكيفية قياسها
  • تعريف السيولة وأثرها المباشر على العمليات اليومية للبنك.
  • كيفية استخدام مؤشرات السيولة لضمان قدرة البنك على الوفاء بالالتزامات.
  • تقنيات قياس السيولة على مستوى الأصول والخصوم.
• استراتيجيات إدارة السيولة وحلول التمويل
  • الأدوات المصرفية المستخدمة لضمان سيولة كافية.
  • استراتيجيات الاقتراض والإقراض بين البنوك لتلبية احتياجات السيولة.
  • استخدام الأسواق المالية كأداة لتوفير السيولة.
• تأثير السيولة على استدامة البنك في الأوقات الاقتصادية الصعبة
  • كيف يؤثر نقص السيولة على استدامة العمليات المصرفية.
  • استراتيجيات التعامل مع النقص الحاد في السيولة.
  • كيفية الحفاظ على توازن السيولة أثناء الأزمات المالية.
• كيفية تحليل البيانات المالية للبنك (الميزانية، الأرباح والخسائر)
  • كيفية قراءة وتحليل البيانات المالية الأساسية مثل الميزانية العمومية وقوائم الأرباح والخسائر.
  • تحليل البيانات المالية لفهم الوضع المالي للبنك.
  • أهمية تقييم القوائم المالية لتحديد نقاط القوة والضعف.
• المؤشرات المالية الرئيسية التي يجب مراقبتها
  • المؤشرات الرئيسية مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE)
  • أهمية مؤشرات رأس المال والسيولة في تقييم الصحة المالية للبنك.
  • كيفية استخدام المؤشرات لتوجيه الاستراتيجيات المالية.
• طرق تقييم الأداء المالي للبنك
  • أساليب تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) وتحليلها.
  • كيفية استخدام التحليل المالي لتحسين الكفاءة العامة للبنك.
  • تقييم الأداء البنكي بناءً على المؤشرات المالية.
• استراتيجيات الاستثمار للبنوك في الأسواق المالية
  • تحديد استراتيجيات الاستثمار وفقًا للمتطلبات المالية للبنك.
  • الأدوات الاستثمارية الرئيسية التي يستخدمها القطاع المصرفي.
  • تأثير المخاطر على قرارات الاستثمار وأهمية التنويع.
• كيفية تقييم فرص الاستثمار وتحليل الجدوى المالية
  • أساليب تحليل الجدوى الاقتصادية للمشاريع الاستثمارية.
  • تقنيات تقييم العوائد على الاستثمار (ROI)
  • أهمية تحليل المخاطر وتقييم العوائد قبل اتخاذ قرارات استثمارية.
• إدارة رأس المال والاحتياطيات في البنوك
  • دور رأس المال في استقرار البنك وضمان استمراريته.
  • استراتيجيات بناء الاحتياطيات لمواجهة الأزمات المالية.
  • كيفية إدارة رأس المال وفقًا للمعايير الدولية.
• مفاهيم النمو المستدام في البيئة المصرفية
  • التعريف بالنمو المستدام وكيفية تطبيقه في البنوك.
  • استراتيجيات تحقيق النمو المستدام في بيئة تنافسية.
  • التحديات التي تواجه البنوك في تحقيق نمو مستدام.
• استراتيجيات التوسع في الأسواق المحلية والدولية
  • كيفية دراسة السوق المحلي وتعزيز الحصة السوقية.
  • استراتيجيات التوسع في الأسواق الدولية وتكيف البنك مع المتغيرات الثقافية والتنظيمية.
  • أهمية تحديد الأسواق الجديدة وتوسيع قاعدة العملاء.
• الابتكار واستخدام التكنولوجيا في تطوير الخدمات المصرفية
  • دور الابتكار في تحسين الكفاءة المصرفية وتطوير الخدمات.
  • استخدام التكنولوجيا لتحقيق التفوق التنافسي في القطاع المصرفي.
  • الاستفادة من التوجهات الحديثة مثل الدفع الرقمي والتحويلات المالية الإلكترونية.
• تأثير التكنولوجيا على القطاع المصرفي
  • التحول الرقمي وأثره على عمليات البنوك.
  • الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلات في تحسين الأداء المصرفي.
  • تطور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول.
• التوجهات العالمية في تطوير الخدمات المصرفية
  • التطورات العالمية في تقنيات الدفع والخدمات الذاتية.
  • الابتكارات التي تشهدها الصناعة المصرفية على المستوى الدولي.
  • كيفية التعامل مع تحديات الرقمنة في القطاع المصرفي.
• التحديات والفرص المستقبلية في إدارة البنوك
  • التحديات التي ستواجه البنوك في المستقبل مثل التغيرات الاقتصادية والتنظيمية.
  • الفرص الناتجة عن الابتكارات التكنولوجية في القطاع المصرفي.
  • استراتيجيات التكيف مع التغيرات المستمرة في البيئة الاقتصادية العالمية.
• استراتيجيات تطوير علاقات العملاء في البنوك
  • بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء وتعزيز الولاء.
  • تحسين التواصل مع العملاء من خلال قنوات متعددة.
  • تقنيات تقديم خدمة عملاء مبتكرة لتعزيز التجربة.
• تحسين تجربة العميل وخدمات ما بعد البيع
  • أهمية الخدمات بعد البيع في تعزيز رضا العملاء.
  • استراتيجيات لتحسين تجربة العميل وضمان جودة الخدمة.
  • قياس رضا العملاء وكيفية تحسين التجربة المصرفية.
• أهمية تفاعل العملاء في تعزيز سمعة البنك وتحقيق النجاح
  • دور العملاء في تعزيز سمعة البنك وتحقيق نمو مستدام.
  • استخدام التغذية الراجعة لتحسين الأداء والخدمات.
  • استراتيجيات التحسين المستمر لعلاقات العملاء.