الفئة المستهدفة

• العاملون في مختلف المجالات المتعلقة بالتأمين.
• الأفراد الذين يرغبون في التقدم في صناعة التأمين، أو بدء مهنة جديدة في صناعة التأمين.
• المرشحين الذين لديهم بالفعل أساس متين في مجال قانون التأمين وعلى استعداد لتحسين مؤهلاتهم.
• القادمون الجدد إلى صناعة التأمين الذين يعملون في خدمة العملاء، ويتعاملون مع المطالبات أو أي دور محدد آخر.
• المحامين وغيرهم من رجال الأعمال الذين يعملون بشكل غير مباشر مع العقد ويريدون اكتساب المعرفة الأساسية في تنظيم وثائق التأمين ومعالجة المطالبات.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم مفصل للقضايا الحقيقية التي تواجه وكلاء التأمين والمهنيين المطالبات.
• أنواع التأمين الموجودة.
• كيفية قياس المخاطر وتحليل هيكل السوق واللاعبين الرئيسيين.
• كيفية تطوير بوليصة التأمين بشكل أفضل.
• تحديد الخيار الاستراتيجي المناسب.
• تحسين العلاقة بين المؤمن والعملاء.
• الانتهاء من عملية معالجة المطالبات ومراقبتها بشكل مناسب.

• تعريف التأمين
  • التمييز بين التأمين الإجباري والتأمين الاختياري
  • استعراض الأنواع الرئيسية للتأمين: الحياة، الممتلكات، التأمين الصحي
  • دور التأمين في توفير الحماية المالية للأفراد والشركات
• أهمية التأمين في الاقتصاد
  • التأثير المباشر للتأمين على استقرار النظام الاقتصادي
  • دور التأمين في تقليل المخاطر الاقتصادية والمساعدة في التعافي من الأزمات
  • مساهمة التأمين في تعزيز النمو الاقتصادي المستدام
• الإطار القانوني للتأمين
  • المبادئ الأساسية التي تحكم صناعة التأمين
  • العلاقة بين قوانين التأمين والتشريعات المدنية والتجارية
  • دور التشريعات في تنظيم السوق وحماية حقوق الأطراف المعنية
• النظام القانوني للتأمين في الدول المختلفة
  • مقارنة الأنظمة القانونية في الدول المتقدمة والنامية
  • تأثير التشريعات المحلية على صناعة التأمين
  • التحديات المرتبطة بتطبيق الأنظمة القانونية الوطنية
• التنظيمات الدولية للتأمين
  • دور المنظمات الدولية مثل الهيئة الدولية لمشرفي التأمين (IAIS) في توحيد المعايير
  • تأثير الاتفاقيات الدولية على التشريعات الوطنية في قطاع التأمين
  • التعاون بين الهيئات التنظيمية في مختلف البلدان لتحسين فعالية السوق
• الاتفاقيات الدولية في التأمين
  • تأثير الاتفاقيات الدولية على سياسات التأمين المحلية
  • دور الاتفاقيات الثنائية في تسهيل التبادلات التجارية
  • التحديات القانونية المرتبطة بالامتثال للمعايير الدولية
• التشريعات الخاصة بأنواع التأمين
  • متطلبات القانون في التأمين على الحياة وأثره على الشركات والمستفيدين
  • الإطار القانوني لتنظيم التأمين على الممتلكات
  • التشريعات الخاصة بالتأمين الصحي وآلية تنظيمه لحماية المستهلكين
• اللوائح التنظيمية لصناعة التأمين
  • دور الهيئات الرقابية مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في ضمان نزاهة السوق
  • استراتيجيات الرقابة لضمان الامتثال للمعايير القانونية
  • تطبيق معايير الحوكمة في الشركات لضمان الامتثال والمساءلة
• التعديلات القانونية الحديثة في التأمين
  • القوانين المستحدثة المتعلقة بالتحول الرقمي في صناعة التأمين
  • التطورات القانونية الخاصة بحماية حقوق المستهلك في التأمين
  • أثر التعديلات القانونية على شركات التأمين والمستفيدين
• مبادئ المطالبات التأمينية
  • الأسس القانونية لتقديم المطالبات وفقاً للعقود التأمينية
  • الوثائق والمستندات اللازمة لدعم مطالبات التأمين
  • فهم دور مقدم الخدمة في معالجة المطالبات ومراجعتها
• الأنظمة المتعلقة بمعالجة المطالبات
  • الإجراءات القانونية والفنية المتبعة لفحص وتقييم المطالبات
  • معايير قبول أو رفض المطالبات وفقاً للوائح القانونية
  • آليات تسوية النزاعات في حال تعارض المطالبات مع الشروط المتفق عليها
• المخاطر القانونية في معالجة المطالبات
  • القضايا المتعلقة بالاحتيال في تقديم المطالبات التأمينية
  • المسؤولية القانونية لشركات التأمين تجاه معالجة المطالبات
  • استراتيجيات إدارة المخاطر القانونية المرتبطة بإجراءات المطالبات
• الاحتيال في التأمين
  • الأنواع المختلفة للجرائم التأمينية وأثرها على السوق
  • التشريعات المعتمدة لمكافحة الاحتيال في صناعة التأمين
  • آليات الشركات لمنع الاحتيال وتعزيز نزاهة العمليات التأمينية
• الالتزامات القانونية لشركات التأمين
  • مسؤوليات شركات التأمين تجاه عملائها والمستفيدين
  • حقوق المستهلكين في التأمين وحمايتها بموجب القوانين
  • التزامات شركات التأمين في تسوية النزاعات وحل القضايا القانونية
• التحديات المستقبلية في قوانين التأمين
  • تأثير التحولات التكنولوجية على التشريعات القانونية لصناعة التأمين
  • التغيرات المتوقعة في قوانين حماية المستهلك في المستقبل
  • التوجهات المستقبلية في التشريعات التأمينية المحلية والدولية