تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتنمية هذا البرنامج التدريبي في " تأمين المركبات والاليات" ، والذي يهدف إلى تزويد المشاركين بالمعرفة الشاملة حول تأمين المركبات والآليات بجميع أشكاله، من التأمين الإجباري إلى التأمين الشامل، مع التركيز على الجوانب الفنية والقانونية والعملية لإدارة وثائق التأمين والمطالبات المرتبطة بها. كما تتناول الدورة التحليل الفعلي للحوادث وآليات تقييم الخطر والتسعير وتقديم مطالبات التعويض.

الفئة المستهدفة:

• موظفو شركات التأمين.

• وسطاء التأمين.

• العاملون في إدارة المركبات.

• المهتمون بمجال التأمين

أهداف البرنامج:

•  التعرف على المفاهيم الأساسية لتأمين المركبات والآليات.
• التمييز بين أنواع التأمين الإجباري والتكميلي للمركبات.
• تحديد التغطيات التأمينية المختلفة وآليات تقديمها.
• فهم خطوات إصدار وثيقة التأمين وتسعيرها.
• تطبيق إجراءات إدارة المطالبات والتعويضات.
•  التعرف على المخاطر الشائعة المرتبطة بالمركبات والآليات.
• تحليل الوثائق التأمينية من حيث الشروط والاستثناءات.
• التفاعل مع العملاء بفعالية وتقديم حلول تأمينية مناسبة.
• التعرف على الأسس القانونية المنظمة لتأمين المركبات.
• معالجة حالات احتيال التأمين واكتشاف المؤشرات المرتبطة بها.

مقدمة في التأمين على المركبات والآليات

o       مفهوم التأمين وأهميته الاقتصادية والاجتماعية

o       نشأة وتطور تأمين المركبات

o       أنواع المركبات والآليات الخاضعة للتأمين

o       الفرق بين التأمين الإجباري والتأمين التكميلي

 أنواع تأمين المركبات

o       التأمين الإلزامي (ضد الغير)

o       التغطية القانونية

o       حدود المسؤولية

o       التأمين الشامل (التكميلي)

o       الأضرار الذاتية

o       السرقة والحريق والكوارث الطبيعية

o       التأمين على الآليات والمعدات الثقيلة (Off-road / Non-licensed Vehicles)

o       أنواع الآليات (حفارات، جرافات، رافعات، إلخ)

إجراءات الاكتتاب وتسعير الوثائق

o       خطوات الاكتتاب في تأمين المركبات

o       العوامل المؤثرة على التسعير (نوع المركبة، عمر السائق، سجل الحوادث، إلخ)

o       دور الخبراء في تقييم الخطر

o       التحاليل الإكتوارية المبسطة

إدارة المطالبات

o       تقديم المطالبة وتوثيق الحادث

o       فحص الأضرار وتقدير الخسائر

o       دور الورش وشركات تقييم الأضرار

o       الاحتيال في مطالبات التأمين وكيفية اكتشافه

o       إدارة النزاعات والتسويات

 التأمين على الآليات والمعدات الثقيلة

o       تعريف الآليات الثقيلة وأنواعها

o       التغطيات التأمينية الخاصة بالمعدات الثقيلة

o       تأمين الآليات المستخدمة في الأعمال الإنشائية والتعدين

o       كيفية تقييم الأضرار والأضرار المحتملة لهذه المعدات

التأمين ضد الحوادث والسرقة

o       التغطيات الخاصة بالسرقة والتخريب

o       التأمين ضد حوادث الطرق والتعويضات الخاصة

o       التأمين على المركبات الخاصة بالمؤسسات والشركات الكبرى

o       تحليل الحوادث المرورية وكيفية تحديد المسؤولية

 تأمين أسطول المركبات

o       إدارة أسطول المركبات: التحديات والحلول التأمينية

o       التغطيات المخصصة للأساطيل: حوادث، سرقة، ومخاطر أخرى

o       استراتيجيات لتخفيض أقساط التأمين على الأساطيل

o       تحليل بيانات الحوادث المتعلقة بأساطيل المركبات

 تطوير العلاقات مع العملاء في التأمين

o       استراتيجيات خدمة العملاء في شركات التأمين

o       بناء علاقة طويلة الأمد مع العملاء

o       التوجيه والإرشاد في اختيار التغطية المناسبة

o       إدارة شكاوى العملاء وكيفية تحسين الخدمة

الجوانب القانونية والتنظيمية

o       القوانين المحلية المنظمة لتأمين المركبات

o       دور الهيئات الرقابية (مثل مؤسسة النقد / البنك المركزي)

o       الشروط العامة والخاصة في وثائق التأمين

o       التزامات شركة التأمين والمؤمن له

دراسات حالة وتطبيقات عملية

o       تحليل وثائق حقيقية لتأمين المركبات

o       مراجعة حالات مطالبات وتقييم آليات المعالجة

o       تمارين على حساب الأقساط والتعويضات