تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي المتخصص في "تأمين المركبات والآليات"، والذي تم تصميمه لتزويد المشاركين بمعرفة شاملة حول المفاهيم الأساسية والآليات العملية المرتبطة بتأمين المركبات بمختلف أنواعها، بما يشمل السيارات الخاصة والتجارية، إضافة إلى الآليات الثقيلة والمعدات المتنقلة.

يركز البرنامج على استعراض بنية وثائق التأمين، وأنواع التغطيات المتاحة، ومتطلبات التعاقد، إلى جانب منهجيات تسعير المخاطر وإدارة المطالبات التأمينية وفقًا لأفضل الممارسات الدولية، كما يتناول البرنامج الإطار القانوني والتنظيمي لتأمين المركبات، ويشرح الضوابط التي تحكم العلاقة بين الأطراف المعنية، مع تسليط الضوء على التحديات الشائعة مثل الاحتيال التأميني وكيفية مكافحته.

هذا البرنامج هو فرصة مثالية للمهنيين العاملين في قطاع التأمين والنقل والإدارة اللوجستية لتعزيز كفاءتهم وفهمهم العميق لهذا المجال الحيوي، بما ينعكس على تحسين جودة العمل واتخاذ قرارات مبنية على أسس احترافية مدروسة.

الفئة المستهدفة

• موظفو إدارات التأمين في المؤسسات والشركات العامة والخاصة.
• العاملون في شركات التأمين وإعادة التأمين، خصوصًا في أقسام الاكتتاب والمطالبات.
• المدراء والمشرفون في إدارات النقل والخدمات اللوجستية.
• أصحاب ومديرو الشركات التي تدير أسطولاً من المركبات أو المعدات المتنقلة.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• اكتساب فهم شامل لأنواع التأمين الخاصة بالمركبات والآليات وخصائص كل نوع.
• تطوير القدرة على تحليل وتقييم المخاطر المرتبطة باستخدام المركبات ووضع خطط للحد منها.
• التعرف على آليات تسعير وثائق التأمين بناءً على طبيعة النشاط ونوع المركبة ومستوى الخطر.
• التمكن من إدارة إجراءات إصدار الوثائق ومتابعة المطالبات التأمينية بكفاءة.
• الإلمام بالإطار القانوني والتنظيمي الذي يحكم قطاع تأمين المركبات محليًا ودوليًا.

• مقدمة في التأمين العام وتأمين المركبات
  • المفاهيم الأساسية لعقود التأمين والخصائص القانونية لكل نوع.
  • تصنيف أنواع التأمين (شخصي، ممتلكات، مسؤولية) وأثرها على المركبات.
  • تطور تأمين المركبات ودوره في الحد من المخاطر المجتمعية والاقتصادية.
• مكونات وثيقة تأمين المركبة
  • الهيكل العام لوثيقة التأمين والمعلومات المطلوبة.
  • الشروط والاستثناءات وأثرها على نطاق التغطية.
  • حدود المسؤولية والتغطيات الإضافية التي يمكن إدراجها.
• أنواع تأمين المركبات والآليات
  • التأمين الإجباري (ضد الغير): الغاية والمحددات القانونية.
  • التأمين الشامل: التغطية والمزايا والقيود.
  • تأمين المعدات والآليات الثقيلة: احتياجات خاصة وتغطيات متقدمة.
• تصنيف المخاطر الخاصة بالمركبات
  • معايير تقييم الاستخدام (خاص، تجاري، صناعي).
  • أثر الموقع الجغرافي وظروف التشغيل على درجة الخطورة.
  • تقييم الحالة الفنية للمركبة وانعكاسها على شروط الوثيقة.
• إجراءات إصدار وثائق التأمين
  • خطوات طلب التأمين والمستندات المطلوبة.
  • دراسة الاكتتاب الفني والقرار التأميني.
  • إصدار الوثيقة وتحديد البنود التعاقدية بدقة.
• آليات تسوية المطالبات
  • الخطوات العملية لتقديم مطالبة تأمينية ناجحة.
  • تقييم الخسائر وآلية احتساب التعويضات.
  • صرف التعويضات وإغلاق المطالبات وفق الإجراءات المعتمدة.
• التشريعات والضوابط التنظيمية
  • القوانين المنظمة لتأمين المركبات في الأسواق المحلية والدولية.
  • حقوق والتزامات كل من شركات التأمين والمؤمن له.
  • دور الجهات الرقابية في تنظيم ومراقبة سوق التأمين.
• الاحتيال في تأمين المركبات وطرق الحد منه
  • أنماط الاحتيال الشائعة في قطاع تأمين المركبات.
  • مؤشرات الاحتيال وكيفية التعرف عليها مبكرًا.
  • إجراءات التحقيق الداخلي والتعاون مع الجهات المعنية.
• إدارة محافظ التأمين للمركبات
  • تحليل الأداء المالي والفني لمحافظ التأمين.
  • الاستراتيجيات المستخدمة لتحقيق الربحية وتقليل المطالبات.
  • أهمية إعادة التأمين ودوره في حماية الشركات من الخسائر الكبرى.
• الاتجاهات الحديثة في تأمين المركبات
  • دور الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء في تحسين تقييم المخاطر.
  • وثائق التأمين المبنية على الاستخدام (UBI) وتطور نماذج التسعير.
  • تحديات ومستقبل تأمين المركبات ذاتية القيادة والسيارات الكهربائية.