تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في "التأمين المصرفي (وثيقة التأمين الشامل)"، بهدف تعريف المشاركين بأسس التأمين المصرفي وآليات تنظيمه، مع التركيز على وثيقة التأمين الشامل ودورها في حماية المصالح المالية والمصرفية من المخاطر المحتملة.

يتناول البرنامج طبيعة العلاقة بين المؤسسات المصرفية وشركات التأمين، وأنواع التغطيات التأمينية، وشروط الوثائق وحدود المسؤولية والاستثناءات، كما يستعرض إجراءات الاكتتاب وتقييم المخاطر وتسوية المطالبات، إلى جانب المتطلبات القانونية والرقابية ذات الصلة، ويهتم البرنامج بتوضيح كيفية قراءة وثائق التأمين وتحديد نطاق الحماية التي توفرها، وفهم الالتزامات المترتبة على الأطراف المعنية، ويساعد هذا المحتوى المشاركين على تحسين قراراتهم المتعلقة بإدارة المخاطر التأمينية، وتعزيز حماية الأصول المصرفية، والحد من الخسائر الناتجة عن الحوادث والمخاطر التشغيلية والمالية.

الفئة المستهدفة

• العاملون في البنوك والمؤسسات المالية المسؤولون عن إدارة المخاطر والتأمين وحماية الأصول المصرفية.

• موظفو شركات التأمين المتخصصون في التأمين المصرفي والاكتتاب وتسوية المطالبات.

• مديرو الالتزام والشؤون القانونية والرقابة الداخلية في المؤسسات المصرفية والمالية.

• مسؤولو الائتمان والعمليات المصرفية وإدارة الأصول الراغبون في فهم التغطيات التأمينية المصرفية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• التعرف على مفهوم التأمين المصرفي وأهميته في حماية المؤسسات المالية من المخاطر المختلفة.

• فهم مكونات وثيقة التأمين الشامل وشروط التغطية والاستثناءات وحدود المسؤولية.

• تحديد المخاطر المصرفية القابلة للتأمين وأساليب تقييمها واختيار التغطيات المناسبة لها.

• توضيح إجراءات الاكتتاب التأميني وتسوية المطالبات والمستندات المطلوبة لكل مرحلة.

• تعزيز القدرة على متابعة الالتزامات القانونية والرقابية وتقييم كفاءة التغطيات التأمينية المصرفية.

• مفهوم التأمين المصرفي وأهميته

  • تعريف التأمين المصرفي ونشأته وتطوره.

  • دور التأمين في حماية الأصول والعمليات المصرفية.

  • العلاقة بين التأمين المصرفي وإدارة المخاطر المالية.

• أطراف التأمين المصرفي ومسؤولياتهم

  • التزامات البنوك والمؤسسات المالية.

  • مسؤوليات شركات التأمين والوسطاء.

  • حقوق المؤمن له والتزاماته التعاقدية.

• وثيقة التأمين الشامل ومكوناتها

  • الهيكل العام لوثيقة التأمين الشامل.

  • التغطيات الأساسية والشروط العامة والخاصة.

  • حدود التغطية ومبالغ التأمين والتحملات.

• الشروط والاستثناءات التأمينية

  • شروط سريان الوثيقة وتجديدها وإنهائها.

  • الاستثناءات المتعلقة بالمخاطر والأحداث غير المغطاة.

  • تفسير البنود التعاقدية وآثارها في التعويض.

• أنواع المخاطر المصرفية والتغطيات التأمينية

  • مخاطر السرقة والاحتيال والاختلاس.

  • مخاطر النقد والأصول والممتلكات المصرفية.

  • مخاطر الأخطاء المهنية والخسائر المالية.

• تأمين الأموال والأصول المصرفية

  • تغطية النقد داخل الفروع والخزائن.

  • تأمين الأموال أثناء النقل والتحويل.

  • حماية المعدات والتجهيزات والممتلكات المصرفية.

• التغطيات الخاصة بالاحتيال والجرائم المصرفية

  • التزوير والاختلاس وإساءة استخدام الصلاحيات.

  • الجرائم المرتكبة من الموظفين أو الأطراف الخارجية.

  • حدود التعويض عن الخسائر الناتجة عن الاحتيال.

• تأمين المسؤولية المهنية والإدارية

  • المسؤولية عن الأخطاء المهنية المصرفية.

  • تغطيات مسؤولية أعضاء مجالس الإدارة والمديرين.

  • المطالبات المرتبطة بالإهمال والإخلال بالواجبات المهنية.

• الاكتتاب في التأمين المصرفي

  • مفهوم الاكتتاب وأهدافه في التأمين المصرفي.

  • البيانات والمستندات اللازمة لإصدار الوثيقة.

  • تحديد شروط التغطية والأقساط وحدود التأمين.

• تقييم المخاطر وتحديد التغطيات

  • تحديد مصادر الخطر في العمليات المصرفية.

  • تقدير احتمالات الخسائر وحجم التعرض للمخاطر.

  • اختيار التغطيات المناسبة وفقاً لطبيعة النشاط المصرفي.

• إدارة المطالبات التأمينية

  • إجراءات الإبلاغ عن الحوادث والمطالبات.

  • المستندات والأدلة المطلوبة لإثبات الخسائر.

  • المدد الزمنية والإجراءات المنظمة لتقديم المطالبات.

• تسوية المطالبات وتحديد التعويضات

  • آليات تقييم الأضرار والخسائر المالية.

  • احتساب التعويض وفقاً لشروط الوثيقة وحدود التغطية.

  • أسباب رفض المطالبات أو تخفيض قيمة التعويض.

• الجوانب القانونية لوثيقة التأمين الشامل

  • القواعد القانونية المنظمة لعقود التأمين المصرفي.

  • الالتزامات التعاقدية للمؤمن والمؤمن له.

  • آثار الإخلال بالشروط والإفصاح غير الصحيح.

• النزاعات التأمينية وطرق تسويتها

  • أسباب النزاعات بين البنوك وشركات التأمين.

  • آليات التظلم والتسوية الودية والتحكيم.

  • الاختصاص القضائي والمدد القانونية للمطالبات.

• الرقابة والامتثال في التأمين المصرفي

  • المتطلبات التنظيمية المتعلقة بالتأمين المصرفي.

  • دور الجهات الرقابية في متابعة الالتزام.

  • متطلبات التوثيق والإفصاح وحفظ السجلات.

• حوكمة التأمين وإدارة المسؤوليات

  • توزيع المسؤوليات بين الإدارات المصرفية.

  • سياسات الموافقة على التغطيات وتجديد الوثائق.

  • الرقابة الداخلية ومتابعة الالتزامات التأمينية.

• التأمين ضد المخاطر التشغيلية والتقنية

  • تغطية الخسائر الناجمة عن الأخطاء التشغيلية.

  • المخاطر المرتبطة بالأنظمة المصرفية الإلكترونية.

  • تأمين الأضرار الناتجة عن انقطاع الأنظمة والخدمات.

• الأمن السيبراني والتغطيات التأمينية

  • المخاطر السيبرانية التي تواجه المؤسسات المصرفية.

  • التغطيات المتعلقة باختراق البيانات والأنظمة.

  • حدود مسؤولية شركات التأمين عن الحوادث السيبرانية.

• إدارة تكلفة التأمين وكفاءة التغطيات

  • العوامل المؤثرة في أقساط التأمين المصرفي.

  • أثر حدود التغطية والتحملات في تكلفة الوثيقة.

  • تقييم التوازن بين تكلفة التأمين ومستوى الحماية.

• إعادة التأمين وتوزيع المخاطر

  • مفهوم إعادة التأمين وأهميته للمؤسسات التأمينية.

  • آليات توزيع المخاطر بين شركات التأمين ومعيدي التأمين.

  • أثر إعادة التأمين في القدرة على تغطية الخسائر الكبيرة.

• تطوير برامج التأمين المصرفي

  • تحديد الاحتياجات التأمينية وفقاً لحجم المؤسسة ونشاطها.

  • مراجعة الوثائق وتحديث التغطيات عند تغير المخاطر.

  • التنسيق بين إدارات التأمين والمخاطر والمالية والقانونية.

• الاتجاهات الحديثة في التأمين المصرفي

  • أثر التحول الرقمي في تصميم الوثائق وإدارة المطالبات.

  • استخدام تحليل البيانات في تقييم المخاطر والتسعير.

  • التطورات التنظيمية والتقنية وانعكاساتها على مستقبل التأمين المصرفي.