تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في "شهادة مكافحة غسل الأموال (CAML)"، بهدف تعزيز فهم المشاركين لمخاطر غسل الأموال والمتطلبات التنظيمية وضوابط الجرائم المالية ومسؤوليات الامتثال.

يتناول البرنامج الأساليب المستخدمة في تحديد الأنشطة المشبوهة وتقييم مخاطر العملاء والمعاملات ووضع ضوابط فعالة لمكافحة غسل الأموال، ويغطي العناية الواجبة بالعملاء، والعناية الواجبة المعززة، وتحديد المستفيد الحقيقي، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وحفظ السجلات، والعقوبات، وحوكمة الامتثال، كما يتعرف المشاركون على مسؤوليات المتخصصين في الامتثال والموظفين المعنيين بمنع الجرائم المالية، ويركز البرنامج على النهج القائم على المخاطر والضوابط الداخلية والتعاون مع الجهات التنظيمية ومتطلبات الإبلاغ، بما يدعم بناء أطر فعالة لمكافحة غسل الأموال داخل المؤسسات المالية وغيرها من الجهات الخاضعة للرقابة.

الفئة المستهدفة

• مسؤولو الامتثال ومتخصصو مكافحة غسل الأموال والمهنيون في مجال الجرائم المالية.

• المصرفيون والعاملون في الخدمات المالية ومسؤولو إدارة المخاطر.

• المتخصصون في الشؤون القانونية والتدقيق والحوكمة والرقابة الداخلية.

• المديرون المسؤولون عن الامتثال التنظيمي ومنع الجرائم المالية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• شرح مبادئ مكافحة غسل الأموال وأسسها التنظيمية.

• تحديد مخاطر غسل الأموال وأساليبه ومؤشراته والتهديدات الناشئة.

• تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء والنهج القائم على المخاطر.

• تقييم المعاملات وأنشطة العملاء للكشف عن السلوكيات المشبوهة المحتملة.

• تعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال وإجراءات الإبلاغ وحوكمة الامتثال.

• أساسيات غسل الأموال

  • مفهوم غسل الأموال ومراحله وأساليبه وخصائصه.

  • أبرز مصادر الأموال غير المشروعة وأساليب غسلها الشائعة.

  • العلاقة بين غسل الأموال والاحتيال والفساد والجرائم المالية.

• الجرائم المالية ومبادئ مكافحة غسل الأموال

  • أنواع الجرائم المالية وعلاقتها بغسل الأموال.

  • القنوات الشائعة المستخدمة لإخفاء الأموال غير المشروعة وتحويلها.

  • المبادئ الأساسية لبناء برامج فعالة لمكافحة غسل الأموال.

• المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال

  • المعايير والمبادئ الدولية المنظمة لمكافحة غسل الأموال.

  • أدوار الهيئات الدولية في وضع معايير مكافحة غسل الأموال.

  • تطبيق المتطلبات الدولية ضمن الأطر الوطنية.

• المسؤوليات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال

  • أدوار الجهات الرقابية والمؤسسات المالية ووظائف الامتثال.

  • مسؤوليات المؤسسات في منع الجرائم المالية واكتشافها.

  • الآثار التنظيمية المترتبة على الإخفاق وعدم الالتزام.

• العناية الواجبة بالعملاء ومعرفة العميل

  • متطلبات تحديد هوية العملاء والتحقق منها.

  • إجراءات اعرف عميلك والمعلومات الأساسية عن العملاء.

  • العناية الواجبة المستمرة وتحديث بيانات العملاء.

• المستفيد الحقيقي

  • مفهوم المستفيد الحقيقي ومتطلبات تحديده.

  • هياكل الملكية وعلاقات السيطرة والشفافية.

  • المخاطر المرتبطة بهياكل الملكية المعقدة أو غير الواضحة.

• العناية الواجبة المعززة

  • مبادئ وتطبيقات العناية الواجبة المعززة.

  • العملاء والمنتجات والخدمات والاختصاصات القضائية عالية المخاطر.

  • المعلومات والضوابط الإضافية للعلاقات مرتفعة المخاطر.

• تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال

  • مخاطر العملاء والمناطق الجغرافية والمنتجات وقنوات تقديم الخدمات.

  • تصنيف المخاطر وتطبيق النهج القائم على المخاطر.

  • إعداد وتحديث ملفات المخاطر للعملاء والمؤسسة.

• مراقبة المعاملات

  • مبادئ وأهداف مراقبة المعاملات.

  • تحديد المعاملات غير المعتادة وأنماط النشاط المشبوه.

  • أنظمة المراقبة والتنبيهات والحدود وإجراءات التصعيد.

• مؤشرات الاشتباه والأنشطة المشبوهة

  • المؤشرات الشائعة على احتمال وجود غسل للأموال.

  • الأنشطة غير المعتادة وسلوكيات الحسابات والمعاملات.

  • تحديد الأنماط التي تتطلب مزيدًا من المراجعة والتحقق.

• الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

  • متطلبات تحديد الأنشطة التي تستوجب الإبلاغ.

  • إعداد وتوثيق بلاغات المعاملات المشبوهة.

  • قنوات الإبلاغ والسرية والمتطلبات التنظيمية.

• حفظ السجلات وإدارة المعلومات

  • متطلبات توثيق وحفظ سجلات مكافحة غسل الأموال.

  • حفظ بيانات العملاء والمعاملات وسجلات التحقيقات.

  • أمن المعلومات والسرية وضوابط الوصول.

• برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال

  • المكونات الأساسية لإطار فعال للامتثال لمكافحة غسل الأموال.

  • سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال والمسؤوليات المؤسسية.

  • تحديد أدوار الامتثال وهياكل ومسارات الإبلاغ.

• الضوابط الداخلية واختبارات الامتثال

  • الضوابط الداخلية لمنع الجرائم المالية واكتشافها.

  • مراجعات الامتثال والاختبارات المستقلة ومتطلبات التدقيق.

  • تحديد نقاط ضعف الضوابط وتنفيذ الإجراءات التصحيحية.

• العقوبات والضوابط المتعلقة بالجرائم المالية

  • مبادئ العقوبات المالية والتدابير التقييدية.

  • فحص العملاء والمعاملات والأطراف ذات الصلة.

  • إدارة مخاطر العقوبات ومعالجة حالات عدم الالتزام.

• مخاطر مكافحة غسل الأموال عبر الحدود

  • المخاطر المرتبطة بالمعاملات الدولية والشبكات المالية.

  • المخاطر الجغرافية والاختلافات في المتطلبات التنظيمية.

  • التعاون بين المؤسسات والجهات المختصة عبر الحدود.

• مخاطر غسل الأموال الناشئة

  • التمويل الرقمي والعملات المشفرة والجرائم المالية المدعومة بالتكنولوجيا.

  • الخدمات الإلكترونية والهويات الرقمية وقنوات المعاملات الحديثة.

  • الأساليب الجديدة والمتطورة لإخفاء الأموال غير المشروعة.

• حوكمة مكافحة غسل الأموال والإدارة

  • مسؤوليات الإدارة العليا ووظيفة الامتثال.

  • الحوكمة والمساءلة وتقارير الإدارة في مجال مكافحة غسل الأموال.

  • بناء ثقافة الامتثال والوعي بمخاطر الجرائم المالية.

• مراجعة فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال

  • قياس فعالية سياسات وضوابط مكافحة غسل الأموال.

  • مؤشرات الامتثال والمتابعة وإعداد تقارير الإدارة.

  • مراجعة أطر مكافحة غسل الأموال وفقًا لتغير المخاطر واللوائح.

• الممارسات المهنية في مكافحة غسل الأموال

  • الحفاظ على المعايير المهنية في الامتثال ومكافحة الجرائم المالية.

  • متابعة التحديثات التنظيمية والمخاطر وتطوير السياسات.

  • تعزيز قدرة المؤسسات على مواجهة مخاطر غسل الأموال.