يعد التأمين شبكة أمان حيوية، حيث توفر للأفراد والشركات الحماية المالية ضد الأحداث غير المتوقعة، لا سيما الحوادث والخسائر. في عالم يكتنفه المخاطر في حياتنا اليومية، يُعد فهم تفاصيل تغطية التأمين، عملية تقديم المطالبات، وتسوية الخسائر أمرًا بالغ الأهمية. تهدف هذه الدورة إلى استكشاف الأبعاد المختلفة للتأمين المتعلقة بالحوادث والخسائر، بما في ذلك أنواع التغطية المتاحة، إجراءات تقديم المطالبات، والأساليب المستخدمة لتقييم وتسوية الخسائر. علاوة على ذلك، ستتناول أهمية التواصل الفعال بين حاملي السياسات وشركات التأمين، بالإضافة إلى دور المثمنين في معالجة المطالبات. من خلال تسليط الضوء على هذه الجوانب، نأمل في تمكين المشاركين بالمعرفة اللازمة للتعامل مع تعقيدات التأمين في مواجهة الأزمات.

الفئة المستهدفة

• محترفو التأمين.

• مثمنو المطالبات.

• المحامون.

• مدراء المخاطر.

• أصحاب الأعمال.

• المدافعون عن المستهلك.

• محترفو الموارد البشرية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• نظرة شاملة على أنواع التغطية التأمينية المختلفة المتعلقة بالحوادث.

• معرفة كيفية تقديم المطالبات بفعالية وفهم الوثائق المطلوبة.

• تقنيات لتقييم الأضرار وتقييم المطالبات بدقة.

• مهارات التفاوض للدفاع بفعالية عن العملاء أو الشركات أثناء عملية التسوية.

• أهمية التواصل الواضح بين شركات التأمين، حاملي السياسات، والأطراف المعنية الأخرى.

• المسؤوليات الأخلاقية للمحترفين في التأمين أثناء التعامل مع المطالبات والتسويات.

• نظرة عامة على التأمين

  • تعريف التأمين والغرض منه.

  • أنواع التأمين المتعلقة بالحوادث (التأمين على السيارات، الصحة، المسؤولية، إلخ).

  • المفاهيم الأساسية: الأقساط، الاستقطاعات، حدود التغطية.

• فهم إدارة المخاطر

  • تحديد وتقييم المخاطر في السياقات الشخصية والتجارية.

  • استراتيجيات التخفيف من المخاطر.

  • دور التأمين في إدارة المخاطر.

• أنواع السياسات التأمينية

  • استكشاف مفصل للسياسات التأمينية المتعلقة بالحوادث.

  • المكونات الرئيسية للتغطية والاستثناءات.

  • فهم الإضافات والتعديلات.

• تقديم المطالبة

  • عملية خطوة بخطوة لتقديم المطالبات التأمينية.

  • الوثائق والأدلة المطلوبة.

  • التحديات الشائعة التي تواجه عملية تقديم المطالبات.

• تقييم الخسائر

  • طرق لتقييم الأضرار (البدنية، المالية، العاطفية).

  • العوامل المؤثرة في تقييم الخسائر.

  • الأدوات والتقنيات لقياس الخسائر.

• التفاوض على التسويات

  • استراتيجيات وتقنيات التفاوض الرئيسية.

  • التحضير للتفاوض: تحديد التوقعات والأهداف.

  • التمرين على التفاوض من خلال تمثيل الأدوار لاكتساب المهارات.

• نظرة عامة على قانون التأمين

  • القوانين واللوائح المعنية التي تحكم ممارسات التأمين.

  • فهم المسؤولية والالتزامات القانونية.

  • دور الهيئات التنظيمية.

• الأخلاقيات في التأمين

  • الأزمات الأخلاقية في التعامل مع المطالبات والتسوية.

  • أفضل الممارسات للحفاظ على النزاهة والشفافية.

  • مناقشة الحالات الأخلاقية في العالم الحقيقي وتداعياتها.

• الأدوات الرقمية والمنصات

  • نظرة عامة على التكنولوجيا المستخدمة في معالجة وإدارة المطالبات.

  • فوائد الأتمتة وتحليلات البيانات في عملية المطالبات.

  • البرمجيات لإدارة القضايا وتقديم المطالبات عبر الإنترنت.

• الاتجاهات الناشئة

  • استكشاف الاتجاهات مثل الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين في التأمين.

  • مستقبل تكنولوجيا التأمين.