الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير تقدم دورة تدريبية بعنوان شهادة في التمويل المستدام والأخضر. دورة شهادة في التمويل المستدام والأخضر مخصصة تمامًا لاستخدام المحترفين، حيث تهدف إلى توعيتهم بجميع المبادئ والأدوات والرؤى المهمة التي تمكنهم من المبادرة بإدخال الاستدامة في الاستراتيجيات المالية. وهذا يمنح هؤلاء الأشخاص القدرة على توجيه مؤسساتهم نحو تبني نمط تمويل يراعي التحديات العالمية، مع توفير قيمة طويلة الأمد للمؤسسة نفسها، وأصحاب المصلحة، والمجتمع بشكل عام.

تتيح هذه الدورة للمشاركين تعلم الاتجاهات والفرص العملية المالية في مجال التمويل المستدام. من خلال هذه الدورة، سيناقشون أيضًا كيف تؤثر التحديات البيئية والاجتماعية الكبرى على استراتيجيات الأعمال المستدامة. تساعد الدورة المشاركين في اكتساب المهارات والمعرفة التي تمكنهم من استكشاف أساليب جديدة ومبتكرة لنماذج أعمال أكثر استدامة، مع تعزيز فهمهم للأدوار الأساسية التي يلعبها القطاع المالي في دفع التحول نحو عالم منخفض الكربون ومستدام. لذلك، تمنح هذه الدورة المشاركين صوتًا في التغيير داخل مؤسساتهم نحو قضايا أكثر استدامة، وفي الوقت نفسه تشجع الجهود العالمية نحو مستقبل أكثر استدامة.

الهدف:

بنهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• اكتساب معرفة عميقة وفهم لأهداف ومبادئ التمويل المستدام.

• دراسة أهم القضايا المتعلقة بـ البيئة والاجتماع والحوكمة (ESG).

• تقييم تأثيرها على الاستدامة فيما يتعلق بالاستراتيجيات التجارية والمالية.

• بناء أدوات التقارير الخاصة بالتمويل المستدام.

• إنشاء نماذج مالية تُقدّر فرص التمويل المستدام والمخاطر المرتبطة به.

• تحديد السلع والخدمات الخضراء المناسبة لتمويل مشروع مستدام.

• الحصول على إرشادات حول تطوير مشاريع خضراء مؤهلة للتمويل الأخضر.

• وصف كيف تساهم التكنولوجيا المالية في التمويل الأخضر والمستدام.

من يجب أن يحضر؟

هذه الدورة مثالية لـ:

• أعضاء فريق التقارير المالية

• محترفي القطاع المصرفي

• أعضاء فرق الاستراتيجية

• محترفي إدارة المخاطر

• مديري المالية

• مديري الميزانية

• المدراء التجاريين

• أعضاء فرق الاستثمار الرأسمالي والمشاريع

كيف سيستفيد المشاركون؟

بعد إكمال الدورة، سيحصل المشاركون على العديد من الفوائد:

• فهم معايير الاستدامة العالمية: سيتعرف المشاركون على الأُطُر الدولية مثل أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة (UN SDGs)، وتصنيف الاتحاد الأوروبي (EU Taxonomy)، وتوصيات فريق العمل المعني بالكشف المالي عن المناخ (TCFD)، مما يمكنهم من موائمة قراراتهم المالية مع الأولويات البيئية والاجتماعية العالمية.

• مفاهيم ESG والتمويل الأخضر: تُعد هذه الدورة دورة متقدمة في أساسيات معايير البيئة والاجتماع والحوكمة، والسندات الخضراء، وتحليل مخاطر المناخ، واستراتيجيات الاستثمار المستدام، مما يمكنهم من بناء تمويل يعود بالنفع على البيئة والمستثمرين معاً.

• أدوات عملية للاستثمار المستدام: تزود الدورة المشاركين بأدوات وأساليب لتقييم الاستدامة والأثر البيئي للمشاريع، وتسهيل الاستثمارات التي تجمع بين الربحية والصداقة البيئية.

• رؤية تنظيمية وإدارة المخاطر: مع تعقيد وشدة الأنظمة التنظيمية حول العالم، سيطوّر المشاركون فهماً لكيفية تقييم المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ، والإبلاغ عنها، وإدارتها، وهو ما يعد مهارة أساسية.

• حالات عملية وتطبيقية واقعية: جلسات تفاعلية ودراسات حالة واقعية تساعد المشاركين على تطبيق معارفهم في التمويل الأخضر داخل شركاتهم بفعالية.

• التواصل مع خبراء الاستدامة: توفر الدورة فرصاً للتفاعل مع خبراء في مجال المالية والاستدامة، مما يعزز الشراكات وتبادل الأفكار والدعم المهني.

• تعزيز تأثير المنظمة: يستطيع المشاركون مساعدة شركاتهم على بناء محافظ استثمارية أكثر صداقة للبيئة، وتقليل التعرض لمخاطر المناخ، وتحسين تقارير الاستدامة، وكل ذلك يرفع من صورة العلامة التجارية ويعزز الربحية على المدى الطويل.

الوحدة 1: التمويل المستدام

• أساسيات التمويل المستدام

• مبادئ وأُسس التمويل المستدام

• القضايا والمخاوف البيئية

• القضايا والمخاوف الاجتماعية

• القضايا والمخاوف المتعلقة بالحوكمة

• القضايا والمخاوف الأخلاقية

• تحديد نطاق المؤسسة للتمويل المستدام

• الإدارة الاستراتيجية المستدامة

• مفاهيم قيمة الأطراف المعنية

• غاية الشركات التنافسية

• المبادئ والممارسات في الحوكمة المؤسسية

• إعادة تعريف استراتيجية الأعمال التنافسية

• فهم نماذج الأعمال وتعطلها

• تحديد عوامل النجاح الرئيسية

• استخدام خرائط الاستراتيجية لتحديد مؤشرات الأداء الرئيسية

• المحاسبة والتقارير في التمويل المستدام

• أدوات التحليل المالي التقليدية

• مقاييس قيمة الأطراف المعنية التقليدية

• اختيار مؤشرات الأداء الرئيسية المناسبة

• تصميم تقارير داخلية عن التمويل المستدام

• مبادئ التقارير المتكاملة (IR)

• الاستثمار التجاري والتمويل المستدام

• تحديات الاستثمار المستدام

• سيناريوهات لإعادة اختراع نموذج الأعمال

• عوامل القرار الرئيسية للاستثمار المالي المستدام

• أدوات تقييم الاستثمار التقليدية

• دمج البعد البيئي والاجتماعي

• محدوديات طرق تقييم الاستثمار التقليدية

• المخاطر ونطاق التمويل المستدام

• الأساليب التقليدية لفهم مخاطر الأعمال

• جوانب المخاطر من منظور التمويل المستدام

• تطورات التمويل المستدام في البنوك

• تطورات التمويل المستدام في الاستثمارات المالية

• النمذجة المالية للمخاطر في ظل شروط التمويل المستدام

• الطريق نحو المستقبل في التمويل المستدام

الوحدة 2: التمويل الأخضر

• التمويل المستدام والتمويل الأخضر

• تغير المناخ وعالمنا المتغير

• بناء نظام مالي مستدام

• تحويل التمويل إلى التمويل الأخضر، وتمويل التحول

• منتجات وخدمات مصرفية مسؤولة للأفراد والشركات والتجارية

• قياس وتقرير الآثار، التوافق، وتدفقات التمويل الأخضر والمستدام

• إدارة المخاطر

• قروض خضراء لتمويل الاستدامة

• ما الذي يجعل القرض قرضاً أخضر

• أنواع القروض الخضراء

• مبادئ القروض الخضراء

• كيف يُبلغ القرض الأخضر عن تأثيره

• العلاقة بين القروض الخضراء والسندات الخضراء

• مشروع أخضر لقرض أخضر

• السندات الخضراء والمستدامة

• أسواق رأس المال للديون وتطور سوق السندات الخضراء والمستدامة

• السندات الخضراء، الاجتماعية، المرتبطة بالاستدامة، وأشكال أخرى من السندات المستدامة (مثل السندات الزرقاء، سندات التحول)

• مبادئ السندات الخضراء، المبادئ الاجتماعية للسندات، مبادئ السندات المرتبطة بالاستدامة

• قوائم السندات الخضراء، المؤشرات، والصناديق

• التوريق

• مشروع أخضر للسندات الخضراء

• الاستثمار المسؤول والمستدام

• أسس الاستثمار ودور أسواق الأسهم في النظام المالي

• الاستثمار المستدام، ESG والمصطلحات المشابهة – التعريفات والمقارنات

• مبادئ الاستثمار المسؤول

• استراتيجيات وموضوعات الاستثمار المستدام

• نمو الاستثمار المستدام، العوامل الدافعة (المخاطر، التنظيم، العوائد) والتحديات أمام النمو الإضافي (وخاصة الغسل الأخضر)

• منتجات الاستثمار المستدام، بما في ذلك الصناديق (صناديق الاستثمار المشترك، الصناديق المتداولة في البورصة، إلخ)، المؤشرات، الأسهم الخاصة، رأس المال الاستثماري، الاستثمار الملاك

• التأمين – التأمين التأثيري

• قطاع التأمين والتأثيرات الفيزيائية لتغير المناخ

• اتجاهات إصدار منتجات التمويل المستدام

• مبادئ التأمين المستدام

• التأمين التأثيري: التأمين الشخصي، بما في ذلك التأمين على المنازل الخضراء والتأمين على السيارات الخضراء

• التأمين التأثيري: التأمين التجاري والمؤسسي، بما في ذلك الممتلكات التجارية والطاقة المتجددة

• تأمين مخاطر المناخ، بما في ذلك تجميع مخاطر الكوارث السيادية والتأمين المؤشر