تقدّم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير دورة تدريبية في المصرفية المستدامة. لقد أظهرت هذه الأزمة أن امتلاك المرونة المناسبة في مواجهة المخاطر البيئية والاجتماعية (E&S) أصبح أمرًا بالغ الأهمية. تكشف دروس جائحة كوفيد-19 عن تحذير ثمين مفاده أن تغيّر المناخ والخسائر الطبيعية يمكن أن تؤثر على حياة الناس؛ وكما حدث في أزمة 2008 المالية، فقد خلّفت هذه المستويات من الاضطراب في القطاع المالي أثرًا عالميًا واسعًا. لذا، فإن التوجه نحو المستقبل سيصبح أكثر أهمية للمؤسسات مثل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى من أجل تنفيذ جميع التدابير المناسبة لتخفيف حدة هذه الأزمات.

تشهد تحوّلات القطاع المصرفي تسارعًا كبيرًا نتيجة لهذه الصدمات. وسيلعب القطاع المصرفي دورًا محوريًا في تحقيق التنمية المستدامة، حيث سيصبح النموذج الجديد للوساطة المالية ضروريًا لتعبئة وتوجيه الموارد المالية نحو الأهداف المستدامة. وسوف تقوم البنوك المستدامة بدمج تأثير الاستدامة وفق معايير ESG في نماذجها المصرفية التقليدية، ثم اعتبار هذه الفوائد هدفًا رئيسيًا من أهداف ESG.

تاريخيًا، كانت قرارات الأسواق المالية تستند إلى تحليل ثنائي الأبعاد يشمل المخاطر والعوائد. أما النموذج الجديد للمصرفية المستدامة فسيدور حول ثلاثة أبعاد، وهي: المخاطر، العوائد، والأثر.

ستوفّر هذه الدورة التدريبية في المصرفية المستدامة للمشاركين جميع المبادئ والأدوات الحديثة لتمكين الممارسات المصرفية المستدامة، سواء في العمليات الداخلية اليومية مثل كيفية إدارة الفروع والمواقع المادية، ورأس المال البشري، والتكاليف، والفرص، والتعرّض للمخاطر، أو في الأنشطة التي تتعلق بالتفاعل الخارجي مع العملاء، بالإضافة إلى أنواع المشاريع الممولة.

الهدف:

بنهاية هذه الدورة، سيكون بإمكان المشاركين:

• فهم الأهداف والمبادئ الخاصة بالمصرفية المستدامة

• التعرف على الموضوعات الرئيسية المتعلقة بالبيئة والمجتمع والحوكمة (ESG)

• تقييم التأثيرات على الاستراتيجية التجارية والمالية

• إنشاء أطر تقارير ذات مغزى للتمويل المستدام

• بناء نماذج مالية لتقييم المخاطر المرتبطة بالتمويل المستدام وغيرها من الأعمال التجارية

من يجب أن يحضر؟

هذه الدورة مثالية لـ:

• مديري البنوك

• أعضاء فرق الاستراتيجية

• المتخصصين في إدارة المخاطر

• مديري الشؤون المالية

• مديري الميزانيات

• المديرين التجاريين

• أعضاء فرق الاستثمار الرأسمالي والمشاريع

ما الفوائد التي سيجنيها المشاركون؟

بنهاية الدورة، سيحصل المشاركون على العديد من الفوائد:

• فهم مبادئ ESG: سيكتسب المديرون معرفة أساسية قوية بمعايير البيئة والمجتمع والحوكمة، وكيف تؤثر هذه المعايير على الأداء المالي، واتخاذ قرارات الإقراض، ومخاطر الاستثمار.

• دمج الاستدامة في الاستراتيجية المصرفية الأساسية: ستمكنهم الدورة من معرفة طرق عملية لدمج الاستدامة في جميع الوظائف المصرفية الحيوية، من تقييم مخاطر الائتمان إلى تطوير المنتجات والخدمات الاستشارية للعملاء.

• الامتثال التنظيمي: سيتم إطلاع المشاركين على آخر تطورات التمويل المستدام واللوائح العالمية والإقليمية ذات الصلة، مما يساعد مؤسساتهم على تجنب مشاكل الامتثال أو الأضرار المالية والسمعة.

• تحسين إدارة المخاطر: تساعد هذه الدورة المديرين على إدراك المخاطر المرتبطة بالاستدامة مثل تغيّر المناخ وتقييم الانعكاسات المالية طويلة الأجل بشكل أفضل.

• تعزيز السمعة وثقة العملاء: من خلال ممارسات المصرفية المستدامة، يمكن للمديرين تعزيز الصورة العامة للمؤسسة وجذب عملاء ومُستثمرين يتمتعون بالمسؤولية الاجتماعية.

• الريادة في التمويل المستدام: سيتم تمكين المشاركين من قيادة مبادرات التمويل الأخضر داخل مؤسساتهم، ليصبحوا محركات رئيسية للابتكار والممارسات المصرفية الأخلاقية.

• ميزة تنافسية: مع تزايد طلب المستهلكين على منتجات مصرفية مستدامة، سيكون خريجو الدورة أكثر قدرة على تصميم حلول ومنتجات مبتكرة تلبي احتياجات العملاء وتُعزز مكانة مصرفهم في السوق.

أساسيات المصرفية المستدامة
مفهوم المصرفية المستدامة
أهداف المصرفية المستدامة
القضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)
مبادئ المصرفية المستدامة
المنتجات والخدمات في المصرفية المستدامة
سوق السندات المستدامة
التقدم في المصرفية المستدامة
التزام البنوك بالاستدامة
إعادة تعريف الرسالة
تقييم المحفظة الاستثمارية
إعادة تعريف الاستراتيجية
نشر مؤشرات البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG)
بناء القدرات، تدريب وتحفيز ومكافأة الموظفين
تعزيز الابتكار
تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)
الحوكمة في المصرفية المستدامة
المبادئ والممارسات في الحوكمة المؤسسية
ضمان الإفصاح الكافي عن المعلومات
ضمان ممارسات تمويل تجزئة عادلة وشاملة
إنشاء آلية لتقديم الشكاوى
تطوير إرشادات المسؤولية
الإفصاح عن تفاصيل العملاء المهمين
دعم الشفافية في الصناعات الاستخراجية
إدارة المخاطر في المصرفية المستدامة
إعادة تعريف المخاطر
تقييم وقياس المخاطر
تقليل المخاطر الاجتماعية والبيئية
تحديد نطاق السياسات
نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية
تحمل المسؤولية عن الآثار غير المباشرة
تحمل المسؤولية ضمن دائرة التأثير
المصرفية المستدامة في الممارسة العملية
الفوائد الاعتبارية والمتطلبات التنظيمية
كفاءة الطاقة والشمول المالي
مبادرات استدامة جديدة
بناء القدرات البيئية والاجتماعية
تحسين قيمة العلامة التجارية وتقليل التكاليف
تحسين التفاعل من قبل الجهات التنظيمية والمنظمات الدولية