تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في التكنولوجيا المالية: المفاهيم الرئيسية والتطبيقات، كمسار تدريبي شامل يهدف إلى تمكين المشاركين من فهم التحولات الرقمية العميقة في القطاع المالي وتطبيقاتها العملية في المؤسسات الحديثة. يركز البرنامج على دمج المعرفة النظرية مع أحدث الأدوات الرقمية والتقنيات المالية المبتكرة، بما في ذلك المدفوعات الرقمية، التحليل المالي المبني على البيانات، البلوكشين، والعملات الرقمية.

من خلال هذا التدريب، سيتمكن المشاركون من التعرف على أحدث الاتجاهات في FinTech، واستكشاف فرص الابتكار في تقديم الخدمات المالية، وفهم كيفية تحسين الكفاءة التشغيلية وتقليل المخاطر باستخدام التكنولوجيا، كما يمنح البرنامج القدرة على تصميم حلول مالية مبتكرة تلبي احتياجات العملاء وتواكب التطورات المتسارعة في الأسواق العالمية، مع التركيز على تعزيز الكفاءة، الشفافية، والأمان في العمليات المالية.

الفئة المستهدفة

• العاملون في القطاع المالي والمصرفي الراغبون في تطوير مهاراتهم الرقمية.

• مدراء المنتجات والخدمات المالية الرقمية.

• موظفو البنوك وشركات الدفع الإلكتروني والتكنولوجيا المالية.

• رواد الأعمال والمبتكرون في مجال الحلول المالية الرقمية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية للتكنولوجيا المالية وأهميتها.

• استكشاف أحدث التطبيقات المالية الرقمية وكيفية توظيفها عمليًا.

• تعزيز فهم المشاركين للتقنيات الناشئة مثل البلوكشين والعملات الرقمية.

• تمكين المشاركين من تحليل البيانات المالية باستخدام الأدوات الرقمية.

• تطوير القدرة على تصميم حلول مالية مبتكرة تلبي احتياجات العملاء وتعزز الكفاءة.

• مفاهيم أساسية في التكنولوجيا المالية (FinTech) 

  • تعريف التكنولوجيا المالية وأهميتها في العصر الرقمي.

  • استعراض قطاعات FinTech المختلفة وأنواع الخدمات.

  • فهم دور الابتكار التكنولوجي في تطوير الخدمات المالية.

• التحولات الرقمية في القطاع المالي

  • تحليل التغيرات في السلوك المالي للمستهلكين.

  • فهم دور التطبيقات الرقمية في تحسين الكفاءة التشغيلية.

  • أثر التكنولوجيا على الأنظمة المصرفية التقليدية.

• أنظمة الدفع الرقمي الحديثة

  • آليات الدفع الإلكتروني والمحافظ الرقمية.

  • أمان المعاملات الرقمية وطرق الحماية.

  • الأنظمة المتطورة للمدفوعات عبر الهواتف الذكية.

• تطبيقات التجارة الإلكترونية والتمويل الرقمي

  • منصات التجارة الإلكترونية ودورها في تحويل العمليات المالية.

  • حلول التمويل الرقمي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

  • تكامل أنظمة الدفع مع الخدمات المصرفية الرقمية.

• أدوات تحليل البيانات المالية

  • استخدام البيانات لتحليل الأداء المالي.

  • نماذج التنبؤ المالي المبني على البيانات الكبيرة.

  • أدوات التحليل الرقمي لاتخاذ قرارات مدروسة.

• إدارة المخاطر باستخدام التكنولوجيا

  • أدوات FinTech لرصد المخاطر المالية.

  • تطبيقات الذكاء الاصطناعي في اكتشاف الأنشطة الاحتيالية.

  • تحسين الامتثال والمعايير التنظيمية باستخدام التكنولوجيا.

• مقدمة إلى البلوكشين وتقنيات التشفير

  • مفهوم البلوكشين وكيفية عمله في العمليات المالية.

  • تطبيقات البلوكشين في تسريع التحويلات المالية.

  • تأثير التكنولوجيا على الشفافية والثقة في المعاملات.

• العملات الرقمية وبيئات التداول

  • أنواع العملات الرقمية وكيفية استخدامها.

  • المحافظ الرقمية وأنظمة التخزين الآمن.

  • التحديات التنظيمية والتقنية المرتبطة بالعملات الرقمية.

• تصميم حلول مالية مبتكرة

  • منهجيات تصميم المنتجات المالية الرقمية.

  • دمج تجربة العملاء في تطوير الخدمات الرقمية.

  • أمثلة على الابتكار المالي المستدام.

• استراتيجيات تبني التكنولوجيا المالية

  • تحديد الفرص والتحديات في تبني حلول FinTech.

  • قياس الأداء والعائد على الاستثمار للتطبيقات المالية.

  • وضع خطط تطويرية لتطبيق التكنولوجيا المالية في المؤسسات.