إدارة الخزينة والنقد من المكونات الأساسية للحفاظ على الصحة المالية لأي منظمة. تهدف دورة "إدارة الخزينة والنقد" التي تقدمها الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير إلى تزويد المشاركين بفهم شامل للوظائف الرئيسية للخزينة والمهارات الأساسية المطلوبة لإدارة السيولة النقدية والمخاطر والتمويل المؤسسي. تغطي الدورة مبادئ إدارة التدفقات النقدية، استراتيجيات الاستثمار، إدارة المخاطر، والتمويل، وتهدف إلى تجهيز المشاركين بالأدوات اللازمة لتحسين إدارة السيولة النقدية وزيادة الكفاءة المالية لمنظماتهم.

الفئة المستهدفة

• مدراء ومديرات المالية.
• متخصصون ومحللون في الخزينة.
• محاسبون ومراقبو الحسابات المالية.
• أصحاب الأعمال ورواد الأعمال.
• أي شخص مسؤول عن إدارة التدفقات النقدية، السيولة أو العمليات المالية في المنظمة.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم المبادئ الأساسية ووظائف إدارة الخزينة.
• اكتساب مهارات عملية في إدارة التدفقات النقدية، السيولة واحتياجات التمويل.
• تعلم استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر المالية.
• فهم تقنيات التنبؤ بالتدفقات النقدية وتحسين رأس المال العامل.
• تحسين اتخاذ القرارات المتعلقة بالاستثمارات والتمويل.
• تطوير مهارات في إدارة العلاقات المصرفية والأسواق المالية.

• نظرة عامة على إدارة الخزينة والنقد

  • تعريف إدارة الخزينة وأهميتها في العمليات التجارية.
  • المسؤوليات الرئيسية لقسم الخزينة.
  • الأهداف الأساسية: السيولة، الربحية، وإدارة المخاطر.

• وظائف الخزينة والمبادئ الأساسية

  • إدارة النقد: ضمان السيولة وتشغيل العمليات بسلاسة.
  • إدارة المخاطر: تحديد المخاطر المالية وتقليلها.
  • التمويل والاستثمار: ضمان التوازن الصحيح بين الاحتياجات قصيرة وطويلة الأجل.

• دور الخزينة في المالية المؤسسية

  • العلاقة بين وظائف الخزينة والتخطيط المالي.
  • دور الخزينة في الحفاظ على الاستقرار المالي ونمو الأعمال.
  • فهم كيف تدعم الأنشطة الخزينة الأهداف العامة للمنظمة.

• التنبؤ والتحليل بالتدفقات النقدية

  • أهمية التنبؤ الدقيق بالتدفقات النقدية.
  • تقنيات التنبؤ بالتدفقات النقدية: الطرق المباشرة مقابل غير المباشرة.
  • تحديد الأنماط في التدفقات النقدية وفهم التقلبات الموسمية.

• تحسين رأس المال العامل

  • المكونات الرئيسية لرأس المال العامل: الحسابات المدينة، الحسابات الدائنة، المخزون.
  • استراتيجيات لتحسين دورة تحويل النقد.
  • تقنيات لتقليص النقد المتعلق بالعمليات.

• استراتيجيات إدارة النقد

  • أدوات وأنظمة لإدارة المواقف النقدية اليومية.
  • إدارة النقد المركزية مقابل اللامركزية.
  • استراتيجيات إدارة النقد قصيرة الأجل لتحسين السيولة.

• فهم المخاطر المالية في الخزينة

  • أنواع المخاطر المالية: مخاطر السيولة، مخاطر الائتمان، مخاطر الفائدة، ومخاطر سعر الصرف.
  • عمليات تحديد وتقييم المخاطر.
  • تأثير تقلبات السوق على عمليات الخزينة.

• استراتيجيات تقليل المخاطر

  • تقنيات التحوط لمخاطر العملة والفائدة.
  • استخدام الأدوات المالية: العقود الآجلة، الخيارات، والمبادلات.
  • دور التنوع في إدارة المخاطر المالية.

• الامتثال والاعتبارات التنظيمية

  • اللوائح الرئيسية التي تؤثر على عمليات الخزينة: بازل 3، دود-فرانك، معايير التقارير المالية الدولية (IFRS).
  • تقارير المخاطر ومعايير الامتثال.
  • أفضل الممارسات لضمان الامتثال التنظيمي في إدارة الخزينة.

• الاستثمارات قصيرة وطويلة الأجل

  • استراتيجيات الاستثمار لإدارة السيولة: السيولة مقابل العائد.
  • الاعتبارات المتعلقة بالمخاطر والعائد للاستثمارات الخزينة.
  • فهم أسواق المال والأسواق المالية للاستثمارات قصيرة الأجل.

• استراتيجيات التمويل والتمويل المؤسسي

  • دور الخزينة في قرارات التمويل المؤسسي.
  • التمويل بالديون: فهم السندات، القروض، والتسهيلات الائتمانية.
  • التمويل بالأسهم وتأثيره على إدارة السيولة النقدية.

• إدارة العلاقات المصرفية

  • أفضل الممارسات لإدارة العلاقات المصرفية.
  • اختيار الشركاء المصرفيين لإدارة السيولة النقدية بشكل فعال.
  • التفاوض على الشروط وفهم رسوم البنوك.

• أنظمة إدارة الخزينة (TMS)

  • نظرة عامة على أنظمة إدارة الخزينة ووظائفها.
  • كيف تحسن التكنولوجيا إدارة التدفقات النقدية والتنبؤ بها وتقليل المخاطر.
  • اختيار وتنفيذ TMS لتحسين الكفاءة.

• التقارير الفعالة ومؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)

  • مؤشرات الأداء الرئيسية الأساسية للخزينة: نسب السيولة، دورة تحويل النقد، نسبة رأس المال العامل.
  • إنشاء تقارير للأطراف المعنية الداخلية والخارجية.
  • استخدام مؤشرات الأداء الرئيسية لقياس أداء الخزينة واتخاذ قرارات مستنيرة.

• بناء استراتيجية خزينة شاملة

  • دمج عمليات الخزينة مع الاستراتيجية المالية العامة.
  • محاذاة أهداف الخزينة مع أهداف الأعمال.
  • تطوير خطة طويلة الأجل لإدارة السيولة وتقليل المخاطر.