تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في مهارات إدارة الخزينة المالية بوصفه مبادرة تعليمية متخصصة تهدف إلى الارتقاء بمستوى الكفاءات العاملة في مجالات السيولة والتخطيط المالي.

يعتمد البرنامج على محتوى متكامل يركز على فهم عميق لدور الخزينة في استقرار المؤسسة، ويعالج بصورة منهجية تحديات إدارة التدفقات النقدية، وآليات التعامل مع التغيرات السريعة في البيئة المالية. كما يسعى إلى تعزيز قدرة المشاركين على دعم القرار المالي الاستراتيجي، وبناء منظومة خزينة قادرة على تحقيق التوازن بين المتطلبات التشغيلية وأهداف النمو. ويتيح البرنامج فرصة لاكتساب معرفة دقيقة بالأدوات المالية المعاصرة، وأساليب إدارة المخاطر، وطرق تطوير سياسات فعّالة تُسهم في ترسيخ الاستدامة المالية للمؤسسة وتحسين كفاءتها التشغيلية.

الفئة المستهدفة

• مدراء الخزينة والعاملون في أقسام النقد والسيولة.

• موظفو الإدارة المالية الراغبون في توسيع معرفتهم بمهام الخزينة.

• موظفو البنوك والمؤسسات التمويلية.

• المتخصصون في التخطيط المالي وإدارة المخاطر.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• ترسيخ فهم شامل لوظائف الخزينة ودورها الحيوي داخل المؤسسات.

• تطوير مهارات تحليل التدفقات النقدية وتقدير مستويات السيولة المناسبة.

• تعزيز قدرة المشاركين على إدارة المخاطر المالية المرتبطة بالتمويل والاستثمار.

• رفع كفاءة إعداد التقارير المالية الخاصة بالخزينة.

• دعم قدرة المتدربين على اختيار الأدوات المالية الملائمة لتعزيز استقرار السيولة.

• وظائف الخزينة ودورها الاستراتيجي

  • مفهوم الخزينة ومكانتها في الهيكل المالي للمؤسسة.

  • الأدوار الأساسية لإدارة الخزينة في بيئة الأعمال الحديثة.

  • إسهام الخزينة في تعزيز الاستقرار المالي والسيولة.

• هيكلة نظام الخزينة

  • مكونات النظام الداخلي للخزينة.

  • توزيع المهام والمسؤوليات داخل فريق العمل.

  • آليات الرقابة والمتابعة لضمان جودة الأداء.

• مفاهيم التدفق النقدي

  • ماهية التدفقات النقدية وأهميتها في قياس متانة المؤسسة.

  • أثر النشاط التشغيلي في تشكيل وضع السيولة.

  • تحليل المؤشرات النقدية لتقييم الأداء المالي.

• تقدير الاحتياجات النقدية

  • تحديد فجوات السيولة عبر المستويات الزمنية.

  • أساليب التنبؤ المستندة إلى البيانات المالية.

  • العوامل السوقية المؤثرة في احتياجات المؤسسة النقدية.

• مستويات السيولة المثالية

  • معايير تحديد المستوى المناسب من السيولة.

  • الحد الأدنى المطلوب لمواجهة الالتزامات التشغيلية.

  • الموازنة بين السيولة والعائد المالي.

• مصادر السيولة

  • استراتيجيات تعزيز السيولة الداخلية.

  • حلول التمويل السريع المتاحة للمؤسسات.

  • دور الاستثمارات قصيرة الأجل في تدعيم المركز النقدي.

• الأدوات النقدية قصيرة الأجل

  • شهادات الإيداع واستخدامها في إدارة السيولة.

  • أذون الخزانة ودورها في دعم المراكز المالية.

  • آليات التحصيل البنكي وتسهيل العمليات النقدية.

• الأدوات الاستثمارية

  • اختيار الأدوات الاستثمارية الملائمة لطبيعة الخزينة.

  • إدارة المخاطر المرتبطة بمحافظ الاستثمار قصيرة الأجل.

  • تقييم الأداء الاستثماري وتعديله بحسب المتغيرات.

• مخاطر أسعار الصرف

  • الأسباب المؤدية إلى تقلبات العملات.

  • طرق قياس الانكشاف لمخاطر الصرف.

  • الوسائل المستخدمة في الحد من تقلبات العملات.

• مخاطر أسعار الفائدة

  • آليات تحرك أسعار الفائدة وانعكاساتها.

  • أثر الفائدة على تكلفة التمويل والسيولة.

  • الأساليب المتبعة لتقليل مخاطر تغيّر الفائدة.

• السياسات المحاسبية للخزينة

  • ضوابط تسجيل وتوثيق عمليات الخزينة.

  • أسس إعداد التقارير المحاسبية المتخصصة.

  • دور التدقيق الداخلي في تعزيز النزاهة المالية.

• الإجراءات التشغيلية

  • خطوات العمل اليومية داخل الخزينة.

  • إجراءات التفويض المعتمدة لضبط عملية اتخاذ القرار.

  • الحد من الأخطاء التشغيلية وتحسين كفاءة التنفيذ.

• مصادر التمويل السريعة

  • التسهيلات الائتمانية وطرق الاستفادة منها.

  • إصدار الأوراق التجارية كأداة تمويلية.

  • الشروط الأساسية للحصول على تمويل قصير الأجل.

• اختيار وسيلة التمويل

  • مقارنة تكلفة البدائل التمويلية المتاحة.

  • تقييم المخاطر المرتبطة بكل خيار تمويلي.

  • المواءمة بين احتياجات السيولة ونوع التمويل.

• تنسيق العمليات مع البنوك

  • أهمية إدارة العلاقات المصرفية بفعالية.

  • تحليل الشروط الواردة في الاتفاقات البنكية.

  • تنظيم الحسابات البنكية متعددة الأغراض.

• متابعة الخدمات المصرفية

  • تقييم جودة الخدمات المقدمة من البنوك.

  • ضبط الرسوم والتكاليف المصرفية.

  • متابعة الأداء البنكي وأثره على أعمال الخزينة.

• تقارير السيولة

  • إعداد التقارير اليومية والأسبوعية.

  • تحليل الفجوات النقدية للتنبؤ بالأولويات المالية.

  • تصميم تقارير تدعم اتخاذ القرار الإداري.

• تقارير الاستثمار والتمويل

  • عرض نتائج المحافظ الاستثمارية بدقة.

  • متابعة التزامات التمويل وتحليل أدائها.

  • مقارنة نتائج التقارير بالأهداف الموضوعة.

• الأنظمة التقنية الخاصة بالخزينة

  • خصائص الأنظمة الرقمية الموجهة لإدارة الخزينة.

  • التكامل بين الأنظمة المالية في المؤسسة.

  • حماية البيانات والحفاظ على أمن المعلومات.

• الأدوات الرقمية المساندة

  • التوجه نحو الأتمتة وتقليل التدخل اليدوي.

  • استخدام أدوات التحليل والتنبؤ الذكية.

  • تقنيات الربط المباشر مع الأنظمة المصرفية.

• الالتزامات القانونية

  • اللوائح المالية المرتبطة بالعمليات النقدية.

  • متطلبات الامتثال في المؤسسات المالية.

  • الضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال.

• الإطار الرقابي

  • دور الجهات الرقابية في تنظيم أعمال الخزينة.

  • المعايير الدولية المؤثرة على سياسات الخزينة.

  • أثر الرقابة في تحسين السيولة والإدارة الاستثمارية.