تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي المتقدم في الاعتمادات المستندية (المستوى المتقدم)، والذي يهدف إلى تعميق خبرات المشاركين في إدارة أدوات تمويل التجارة المعقدة وتقليل المخاطر في المعاملات التجارية الدولية.

في ظل البيئة التجارية العالمية الحالية، يُعد الإلمام المتقدم بالاعتمادات المستندية أمرًا جوهريًا للمؤسسات المالية والمصدّرين والمستوردين والمتخصصين في التجارة الدولية الراغبين في ضمان تسوية آمنة ومنظمة ومتوافقة للصفقات التجارية عبر الحدود.

تتناول هذه الدورة الممارسات المتقدمة للاعتمادات المستندية وفقًا لإطار UCP 600، وتحليل المخاطر، والامتثال للمعايير المصرفية الدولية، وآليات تسوية النزاعات. كما تمنح المشاركين الكفاءة التقنية اللازمة للتعامل مع الاعتمادات المستندية بدقة وثقة، ووفقًا للمتطلبات التنظيمية الدولية.

الفئة المستهدفة

• المتخصصون في تمويل التجارة الراغبون في تعزيز قدراتهم التقنية.
• المديرون وكبار موظفي البنوك المسؤولون عن العمليات المصرفية الدولية.
• مديرو التصدير والاستيراد المشاركون في المعاملات المعقدة عبر الحدود.
• مسؤولو الامتثال والقانون المشرفون على وثائق التجارة والالتزام التنظيمي.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم التطبيقات المتقدمة للاعتمادات المستندية وفق أحكام UCP 600
• تحليل وهيكلة العمليات المعقدة للاعتماد المستندي بدقة واحترافية.
• تقييم المخاطر وتطبيق أساليب التخفيف في تمويل التجارة الدولية.
• مراجعة مدى الالتزام الوثائقي ومعالجة الفروق وفق أفضل الممارسات.
• التعامل مع النزاعات والكشف عن الاحتيال وآليات التحكيم ضمن إطار الاعتماد المستندي.

• مراجعة أساسيات UCP 600
  • المواد الجوهرية وتطبيقاتها المتقدمة.
  • نطاق التطبيق والإرشادات التفسيرية.
  • تحديثات غرفة التجارة الدولية والمتطلبات التنظيمية المرتبطة.
• أنواع الاعتمادات المستندية
  • الاعتمادات الدوّارة، والاحتياطية، والقابلة للتحويل، والمتقابلة (Back-to-Back)
  • التعقيدات الهيكلية وأفضل حالات الاستخدام.
  • الأطراف المعنية ومسؤولياتها في الأنواع الخاصة من الاعتمادات.
• القواعد والبروتوكولات الدولية للتجارة
  • تطبيق ISBP 821 في فحص المستندات المتقدم.
  • تأثير مصطلحات التجارة الدولية (INCOTERMS) على شروط الاعتماد.
  • العقوبات والحظر والامتثال في التجارة العالمية.
• الهيكلة المعقدة لعمليات الاعتماد المستندي
  • التعامل مع الاعتمادات ذات البند الأحمر والأخضر.
  • أحكام الشحنات المتعددة والجزئية.
  • إدارة الشحنات العابرة والسحوبات الجزئية وشروط الاستحقاق.
• الأدوار والمسؤوليات في التنفيذ
  • التزامات البنوك المبلّغة والمؤكدة والمتفاوضة.
  • التزامات مقدم الطلب والمستفيد في البنود المتقدمة.
  • اعتبارات المسؤولية والمواعيد النهائية لتقديم المستندات.
• مراسلات SWIFT في عمليات الاعتماد
  • فهم سلسلة رسائل MT700 بالتفصيل.
  • الأخطاء الشائعة في تنسيق رسائل SWIFT المتقدمة.
  • الأمن والمصادقة في الإصدارات الرقمية للاعتمادات.
• تقنيات فحص المستندات المتقدمة
  • معايير مراجعة المستندات القانونية والتجارية.
  • الفروق المقبولة ومتطلبات الالتزام الصارم.
  • حدود التسامح ومتطلبات اتساق البيانات.
• إدارة الفروق (Discrepancies) باحترافية
  • أكثر الفروق شيوعًا وطرق معالجتها المتقدمة.
  • الجداول الزمنية للإشعارات وبروتوكولات الرفض.
  • تأثير الفروق على التزامات الدفع.
• الامتثال الوثائقي وفق ISBP
  • البنود الرئيسية والتحديثات في تفسير ISBP
  • الجداول الزمنية لتقديم المستندات وقواعد أيام العمل المصرفي.
  • أفضل الممارسات في حفظ السجلات وسلاسل التدقيق.
• أنواع المخاطر في الاعتمادات المستندية
  • مخاطر الائتمان، ومخاطر الدول، والمخاطر التشغيلية.
  • المستندات الاحتيالية وسوء التمثيل المتعمد.
  • توزيع المخاطر بين الأطراف في العمليات المعقدة.
• استراتيجيات التخفيف من المخاطر في تمويل التجارة
  • التأكيد المزدوج والتأكيد الصامت.
  • التأمين الوثائقي وضمانات الأداء.
  • الترتيبات الائتمانية (Escrow) والتحقق من الأطراف الثالثة.
• الامتثال ومكافحة الاحتيال
  • متطلبات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) في تمويل التجارة.
  • العناية الواجبة للمناطق عالية المخاطر.
  • العلامات التحذيرية والمؤشرات الحمراء في الاعتمادات الاحتيالية.
• النزاعات في عمليات الاعتماد المستندي
  • حالات عدم السداد ورفض المطالبات.
  • مبدأ استثناء الاحتيال في الأحكام القضائية.
  • التحكيم واعتبارات الاختصاص القضائي.
• السوابق القضائية وأحكام المحاكم
  • أبرز القرارات الدولية المؤثرة في ممارسات الاعتماد المستندي.
  • تفسير مواد UCP من قبل الجهات القانونية.
  • تحديات التنفيذ في النزاعات العابرة للحدود.
• التميز التشغيلي في إدارة الاعتمادات
  • الضوابط الداخلية ومعايير التوثيق.
  • تدفق الاتصالات وبروتوكولات التصعيد.
  • تدقيق الأداء وتوحيد السياسات التشغيلية.