London, 2025-03-16

ماجستير مهني مصغر في إدارة البنوك والتمويل

نظرة عامة

تتطلب البيئة المتغيرة بسرعة في مجالات البنوك والمالية من المهنيين فهم أحدث الاتجاهات، والمتطلبات التنظيمية، والممارسات المالية للبقاء في دائرة التنافس. تم تصميم هذه الدورة الشاملة في إدارة البنوك والتمويل لتزويد المشاركين بالمهارات والمعرفة اللازمة للتعامل مع تعقيدات النظام المالي العالمي، وتحسين اتخاذ القرارات المالية، وتعزيز الإدارة العامة للمؤسسات المالية.

سيكتسب المشاركون فهماً عميقاً للأسواق المالية، وإدارة المخاطر، واستراتيجيات الاستثمار، وعمليات البنوك. تقدم الدورة رؤى حاسمة حول كيفية إدارة الموارد المالية بشكل فعال، وتحسين الأداء المالي، وتوحيد الاستراتيجيات المالية مع أهداف المنظمة. سواء كنت تهدف إلى تعزيز قيادتك في مجال البنوك أو تقوية قدرتك على إدارة العمليات المالية، توفر هذه الدورة الأدوات اللازمة لتحقيق النجاح.
الأهداف والفئة المستهدفة

الفئة المستهدفة

  • المهنيون في مجال البنوك والتمويل، بما في ذلك مدراء الفروع، المحللين الماليين، وضباط القروض.
  • كبار التنفيذيين والمديرين الذين يسعون لتحسين معرفتهم بإدارة المالية وعمليات البنوك.
  • رواد الأعمال والمستثمرون وأصحاب الأعمال الذين يرغبون في فهم البيئة المالية بشكل أفضل وتحسين استراتيجياتهم المالية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

  • فهم المبادئ الأساسية لإدارة البنوك والتمويل وتطبيقها في السيناريوهات الواقعية.
  • تحليل البيانات المالية وتقييم صحة المؤسسات والشركات المالية.
  • تطوير وتنفيذ استراتيجيات فعالة للتخطيط المالي، إدارة المخاطر، وإدارة الاستثمارات.
  • تحسين عملية اتخاذ القرارات المتعلقة بتخصيص رأس المال، وعمليات البنوك، والأسواق المالية.
  • فهم المنتجات المالية، الأطر التنظيمية، وتقنيات إدارة المخاطر في قطاع البنوك.
  • تطوير مهارات القيادة في إدارة الفرق المالية وتحسين الأداء المالي داخل المنظمة.
محتوى البرنامج

  • نظرة عامة على قطاع البنوك

    • دور البنوك في الاقتصاد العالمي والأسواق المالية.
    • أنواع المؤسسات المالية ووظائفها.
    • اللاعبين الرئيسيين في صناعة البنوك وعلاقتهم بالأعمال والحكومات.

  • المبادئ الأساسية لإدارة المالية

    • أهمية التخطيط المالي والرقابة.
    • العلاقة بين الموارد المالية ونمو الأعمال.
    • مقدمة في قيمة الوقت من المال وأهميتها في اتخاذ القرارات المالية.

  • البيئة الاقتصادية وتأثيرها على البنوك

    • دور البنوك المركزية والسياسة النقدية في الاقتصاد.
    • فهم الدورات الاقتصادية وتأثيرها على الأسواق المالية.
    • تأثير التضخم، أسعار الفائدة، وأسعار الصرف على البنوك والتمويل.

  • فهم البيانات المالية

    • مكونات الميزانية العمومية، بيان الدخل، وبيان التدفقات النقدية.
    • كيفية تفسير وتحليل البيانات المالية.
    • دور البيانات المالية في اتخاذ القرارات للبنوك والشركات.

  • النسب المالية الرئيسية والمعايير

    • نظرة عامة على النسب المالية الرئيسية (السيولة، الربحية، الملاءة).
    • كيفية استخدام النسب لتقييم الأداء المالي والصحة المالية.
    • أهمية المقارنة مع المعايير الصناعية في النسب المالية.

  • التنبؤ المالي وإعداد الميزانية

    • تقنيات التنبؤ بالأداء المالي والاتجاهات.
    • دور الميزانية في إدارة الموارد المالية.
    • كيفية إعداد وإدارة ميزانية مالية للبنوك والمؤسسات المالية.

  • فهم المخاطر المالية

    • أنواع المخاطر المالية: مخاطر الائتمان، مخاطر السوق، المخاطر التشغيلية، مخاطر السيولة.
    • تأثير هذه المخاطر على العمليات البنكية والأداء المالي.
    • كيفية تقييم وإدارة المخاطر في البنوك على مختلف المستويات.

  • أطر وتقنيات إدارة المخاطر

    • نظرة عامة على أطر إدارة المخاطر المستخدمة في القطاع المالي.
    • طرق تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر المالية.
    • دور المشتقات المالية في التحوط وإدارة المخاطر.

  • البيئة التنظيمية والامتثال

    • الهيئات التنظيمية الرئيسية ودورها في البنوك والتمويل (مثل لجنة بازل، SEC، FCA).
    • فهم اللوائح الدولية ومتطلبات الامتثال.
    • كيفية تأثير التغيرات التنظيمية على إدارة المالية واستراتيجيات المخاطر.

  • مبادئ واستراتيجيات الاستثمار

    • نظرة عامة على أنواع الاستثمارات: الأسهم، السندات، العقارات، والسلع.
    • مبادئ إدارة المحافظ وتنويع الاستثمارات.
    • كيفية إنشاء استراتيجية استثمارية بناءً على تحمل المخاطر والأهداف.

  • تقييم فرص الاستثمار

    • تقنيات تحليل فرص الاستثمار وعوائدها المحتملة.
    • دور التحليل الأساسي والفني في اتخاذ قرارات الاستثمار.
    • كيفية تقييم ملف المخاطر والعوائد للخيارات الاستثمارية المختلفة.

  • التمويل المؤسسي وإعداد الميزانية الرأسمالية

    • مقدمة في تقنيات إعداد الميزانية الرأسمالية: NPV، IRR، فترة الاسترداد.
    • كيفية تقييم المشاريع الاستثمارية وتحديد جدواها المالية.
    • أهمية توحيد قرارات الاستثمار مع الأهداف الاستراتيجية للشركة.

  • نظرة عامة على عمليات البنوك

    • هيكل ووظائف البنوك التجارية والتجزئة والاستثمار.
    • العمليات البنكية الرئيسية: الإقراض، قبول الودائع، وإدارة الثروات.
    • دور التكنولوجيا والابتكار في عمليات البنوك الحديثة.

  • فهم المنتجات المالية

    • أنواع المنتجات المالية التي تقدمها البنوك (القروض، بطاقات الائتمان، الرهون العقارية، المشتقات).
    • عملية تطوير وإدارة المنتجات في البنوك.
    • كيفية مطابقة المنتجات المالية مع احتياجات العملاء وظروف السوق.

  • إدارة الأداء البنكي

    • تقنيات قياس وإدارة أداء العمليات البنكية.
    • مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) المستخدمة في القطاع البنكي.
    • دور رضا العملاء وجودة الخدمة في أداء البنوك.

  • التخطيط المالي والاستراتيجية

    • دور التخطيط المالي في تحقيق الأهداف طويلة الأجل للأعمال.
    • كيفية توحيد الاستراتيجيات المالية مع أهداف المنظمة.
    • تقنيات إنشاء وتنفيذ الخطط المالية الاستراتيجية.

  • هيكل رأس المال وقرارات التمويل

    • أهمية هيكل رأس المال في إدارة المؤسسة المالية.
    • كيفية تحديد المزيج الأمثل من الديون والأسهم.
    • فهم تكاليف وفوائد مصادر التمويل المختلفة.

  • القيادة المالية واتخاذ القرارات

    • دور القيادة في إدارة المالية واتخاذ القرارات.
    • كيفية اتخاذ قرارات مالية استراتيجية تدعم نمو الأعمال واستدامتها.
    • أهمية التواصل والتعاون في قيادة الفرق المالية.