London, 2024-12-22

دورة في إدارة المخاطر التأمينية

نظرة عامة

تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير دورة في إدارة المخاطر التأمينية، وذلك إلى كل من يرغب في اكتساب مهارات كبيرة في إدارة التأمينات الخاصة بالعاملين في الشركات والمؤسسات وشروط التأمين وإدارة المخاطر وأساليب تطبيقها.

بالرغم من التقديم العلمي الكبير في الكثير من المجالات، وما صاحبه من تقدم أساليب التنبؤ العملي، وعلى الرغم من انتشار العملية التعليمية، إلا أن كل هذه الأمور لا تعني أنه من الممكن التنبؤ بدرجة تصل إلى التأكد، وبالتالي فالقلق موجد أثناء اتخاذ القرار وخلال فترات الانتظار فيما يتعلق بحدوث الحادث من عدمه، أو حدوث أي نتيجة من نتائجه، ونظراً لأن التأمين يعد من أهم الطرق في إدارة المخاطر، ونظراً لأنه يمثل أحد الدعامات الهامة التي بنيت عليها الحضارة في العصور الحديثة من ناحية، ولأنه أسهم بشكل فعال في استقرار الأوضاع الاجتماعية، بل وازهار الحياة الاقتصادية، وبالنظر إلى أن التأمين يقوم بشكل أساسي على التعاون، فإن انتشاره على المستوى الدولي عبر عمليات إعادة التأمين يعتبر من أهم مظاهر التعاون الدولي، لذلك أصبح لزاماً علينا أن نساهم في إرساء الأسس والمبادئ في إدارة المخاطر المتعلقة بالتأمين.

الأهداف والفئة المستهدفة

 الفئة المستهدفة

  •  مدراء شركات التأمين.
  • العاملين في شركات التأمين
  • رجال الأعمال الراغبين في تنمية مهاراتهم في إدارة التأمينات.
  • مسئولي الأمن والسلامة في الشركات.
  • كل من يرغب في تطوير خبراته للعمل في مجال التأمين وإدارة المخاطر.
  • كل من يرغب في اكتساب الخبرات في مجال إدارة المخاطر المتعلقة بالتأمينات.

 

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

  • فهم مفهوم التأمين كعملية حديثة ضرورية لتأمين الأموال والممتلكات ضد المخاطر المحتملة.
  • توضيح اللوائح التي تحكم تشغيل أنشطة التأمين.
  • دور الوسائل الاختيارية مثل التحكيم والوساطة التي قد يلجأ إليها أطراف العلاقات التأمينية من أجل حسم المنازعات فيما بينها.
  • اكتساب الخبرة الكبيرة في مجال إدارة المخاطر في نظام التأمينات.
محتوى البرنامج
  • تعريف إدارة المخاطر التأمينية
    • مفهوم المخاطر التأمينية وأهميتها في الصناعة.
    • الفرق بين المخاطر التأمينية والمخاطر الأخرى.
    • أهداف إدارة المخاطر التأمينية.
  • أنواع المخاطر التأمينية
    • المخاطر التشغيلية.
    • المخاطر المالية.
    • المخاطر القانونية والتنظيمية.
  • أهمية إدارة المخاطر في التأمين
    • تأثير المخاطر على الأداء المالي.
    • دور إدارة المخاطر في استدامة الأعمال.
    • تحسين تجربة العملاء.
  • المكونات الأساسية لإدارة المخاطر
    • تحديد المخاطر: تقنيات وأساليب.
    • تقييم المخاطر: كيفية قياس تأثيرها واحتمالية حدوثها.
    • استجابة المخاطر: استراتيجيات التعامل مع المخاطر.
  • نموذج إدارة المخاطر
    • نموذج ISO 31000  
    • نموذج COSO
    • كيفية تطبيق هذه النماذج في التأمين.
  • دور التكنولوجيا في إدارة المخاطر
    • أدوات البرمجيات المستخدمة في تحليل المخاطر.
    • استخدام البيانات الكبيرة لتحسين إدارة المخاطر.
  • تقنيات تحليل المخاطر
    • تحليل :SWOT نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات.
    • تحليل التداعيات: كيفية تقييم العواقب المحتملة.
    • تقنيات النمذجة المالية: محاكاة المخاطر.
  • أدوات تحليل المخاطر
    • تحليل السيناريوهات: كيف يمكن استخدامه في التأمين.
    • تحليل القيمة المعرضة للخطر (VaR)
    • أدوات البرمجيات لتحليل المخاطر.
  • تقييم المخاطر التأمينية
    • كيفية تحديد المخاطر الرئيسية في المحفظة التأمينية.
    • استخدام المؤشرات المالية لتقييم المخاطر.
  • استراتيجيات التخفيف من المخاطر
    • تحويل المخاطر: استخدام إعادة التأمين.
    • تقليل المخاطر: تحسين العمليات الداخلية.
    • تجنب المخاطر: كيفية تقليل التعرض لمخاطر معينة.
  • استراتيجيات الاحتفاظ بالمخاطر
    • فهم مفهوم الاحتفاظ بالمخاطر.
    • تحديد الحالات المناسبة للاحتفاظ بالمخاطر.
    • كيفية تقييم المخاطر التي يمكن الاحتفاظ بها.
  • التأمين كأداة لإدارة المخاطر
    • كيفية استخدام التأمين في استراتيجية إدارة المخاطر.
    • تقييم فعالية وثائق التأمين.
  • المخاطر السوقية في التأمين
    • تأثير التقلبات السوقية على الأداء التأميني.
    • كيفية تقييم المخاطر السوقية.
    • استراتيجيات التخفيف من المخاطر السوقية.
  • مخاطر الائتمان
    • تعريف مخاطر الائتمان وأهميتها في التأمين.
    • كيفية تقييم مخاطر الائتمان.
    • استراتيجيات التعامل مع مخاطر الائتمان.
  • الأطر التنظيمية لإدارة المخاطر التأمينية
    • القوانين واللوائح المؤثرة على صناعة التأمين.
    • كيفية الالتزام بالمعايير المحلية والدولية.
    • تأثير التنظيم على إدارة المخاطر.
  • الممارسات الجيدة في إدارة المخاطر
    • تطوير ثقافة المخاطر داخل المؤسسة.
    • التدريب والتوعية لموظفي التأمين.
    • أهمية التواصل الفعّال في إدارة المخاطر.
  • التكنولوجيا والابتكار في التأمين وإدارة المخاطر
    • دور البيانات الكبيرة، الذكاء الاصطناعي، والتأمين الرقمي.
    • تأثير التكنولوجيا على إدارة المخاطر (الذكاء الاصطناعي، البلوك تشين).
    • استخدام البيانات الكبيرة لتحليل المخاطر.
  • التوجهات العالمية في صناعة التأمين
    • كيف تؤثر التغيرات الاقتصادية والاجتماعية على إدارة المخاطر.
    • الاتجاهات المستقبلية في صناعة التأمين.
  • تقييم المخاطر المستدامة
    • أهمية الاستدامة في إدارة المخاطر التأمينية.
    • كيفية دمج الاستدامة في استراتيجيات إدارة المخاطر.