إدارة المخاطر في شركات التأمين تعد من العوامل الحيوية التي تساهم في استدامة الشركات وتعزيز قدرتها على مواجهة التحديات المالية والتشغيلية. تتضمن إدارة المخاطر تحديد وتحليل وتقييم المخاطر المحتملة التي قد تواجه الشركة، ومن ثم وضع استراتيجيات للتعامل معها بما يضمن حماية الأصول والموارد المالية للشركة، وكذلك تعزيز قدرتها على الوفاء بالتزاماتها تجاه العملاء والمساهمين.

تهدف هذه الدورة المقدمة من الاكاديمية البريطانية للتدريب والتنمية إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتحديد المخاطر المرتبطة بقطاع التأمين، وكيفية إدارة هذه المخاطر باستخدام أساليب واستراتيجيات متقدمة لتحسين الأداء العام وتقليل الخسائر.

الفئة المستهدفة من حضور دورة في إدارة ومحاسبة التأمين الصحي:

·       مدراء ومشرفو المخاطر في شركات التأمين.

·       المحللون الماليون المتخصصون في قطاع التأمين.

·       موظفو الإدارات القانونية والتنظيمية.

·       خبراء الامتثال وإدارة الجودة في شركات التأمين.

·       الأفراد الذين يرغبون في التوسع في معرفتهم بإدارة المخاطر في صناعة التأمين.

اهداف البرنامج:

في نهاية برنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

·       فهم أساسيات إدارة المخاطر: بما في ذلك تحديد وتحليل المخاطر داخل شركات التأمين.

·       تطبيق الأدوات والتقنيات المتقدمة: في تقييم المخاطر واستخدام استراتيجيات لتقليل التأثيرات السلبية على الشركة.

·       إدارة المخاطر المالية: مثل المخاطر المرتبطة بمطالبات التأمين، والسيولة المالية، والاستثمارات.

·       تحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد: لضمان استدامة النمو والأرباح في شركات التأمين.

·       الامتثال لأطر العمل التنظيمية: وكيفية التكيف مع اللوائح المحلية والدولية المتعلقة بإدارة المخاطر في قطاع التأمين.

·       تطوير خطة طوارئ: للتعامل مع المخاطر الاستراتيجية والمالية في حالات الأزمات أو الاضطرابات.

·       مقدمة في إدارة المخاطر في شركات التأمين:

o      تعريف المخاطر في صناعة التأمين.

o      أهمية إدارة المخاطر في شركات التأمين.

o      أنواع المخاطر في قطاع التأمين.

o      الفرق بين إدارة المخاطر التقليدية والحديثة في التأمين.

·       تحديد وتحليل المخاطر في شركات التأمين:

o      طرق وأدوات تحديد المخاطر.

o      تحليل البيانات.

o      المراجعة الداخلية.

o      الاستشارات والمراجعات الخارجية.

o      تحليل التأثير والاحتمالية (Risk Impact and Likelihood Analysis).

o      تصنيف المخاطر (مخاطر نوعية، مخاطر كمية، المخاطر المتوقعة والعشوائية).

·       تقييم المخاطر المالية:

o      مخاطر المحفظة التأمينية.

o      تقييم المخاطر المتعلقة بمطالبات التأمين.

o      تأثير الخسائر غير المتوقعة.

o      إدارة السيولة المالية.

o      تحليل الاستثمارات والمخاطر المرتبطة بها.

o      تطبيق النماذج الرياضية لتقييم المخاطر (مثل: قيمة التعرض للخطر - Value at Risk).

·        إدارة المخاطر التشغيلية في شركات التأمين:

o      التعرف على المخاطر التشغيلية.

o      مخاطر الأفراد والموارد البشرية والتكنولوجيا.

o      المخاطر المتعلقة بالبنية التحتية.

o      تحسين الإجراءات والعمليات لتقليل المخاطر التشغيلية.

o      قياس الأداء وتحليل كفاءة العمليات في التقليل من المخاطر.

·       إدارة المخاطر القانونية والتنظيمية:

o      التحديات القانونية التي تواجه شركات التأمين.

o      الامتثال للأنظمة والتشريعات.

o      التعامل مع قضايا الدعاوى القضائية.

o      التأثيرات المحتملة للتغييرات في القوانين واللوائح على شركات التأمين.

o      دور الامتثال في الحد من المخاطر القانونية.

·       إدارة المخاطر الاستراتيجية:

o      تقييم المخاطر المرتبطة بالاستراتيجيات العامة لشركة التأمين.

o      دور إدارة المخاطر في استدامة الأعمال وتطوير الاستراتيجيات طويلة الأجل.

o      رصد التغيرات الاقتصادية والاجتماعية والتكنولوجية التي قد تؤثر على استراتيجيات شركات التأمين.

·       تحسين إدارة المخاطر من خلال التدريب والمراجعة المستمرة:

o      أهمية تدريب الموظفين في التعرف على المخاطر وتقليلها.

o      المراجعة الداخلية: كيف يمكن تحسين ممارسات إدارة المخاطر بشكل دوري.

o      بناء ثقافة التوعية بالمخاطر داخل الشركة.

·       إعداد خطة طوارئ وإدارة الأزمات:

o      تطوير خطة طوارئ لمواجهة الأزمات والتعامل مع المخاطر الاستراتيجية والمالية.

o      كيف تكون مستعدًا للأحداث الكبرى (مثل الكوارث الطبيعية أو الأزمات المالية).

o      تطبيق استراتيجيات الانتعاش بعد الأزمات.