دورة "التأمينات الهندسية (نظري وعملي)" التي تقدمها الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير تهدف إلى تقديم فهم شامل للمبادئ والتطبيقات المتعلقة بالتأمين الهندسي. تم تصميم هذه الدورة المتخصصة لربط المفاهيم النظرية بالعناصر العملية، مما يتيح للمشاركين الحصول على الأدوات اللازمة لإدارة المخاطر في المشاريع الهندسية بفعالية. سيكتسب المشاركون معرفة متعمقة حول كيفية لعب التأمين دورًا حيويًا في العمليات الهندسية، ويتعلمون الآليات التي تحكم هذه الصناعة. الدورة موجهة للمحترفين الذين يسعون لتحسين فهمهم للتأمين الهندسي من منظور نظري، وكذلك لأولئك الذين يرغبون في فهم كيفية تطبيق هذه المفاهيم في السيناريوهات الواقعية.

الفئة المستهدفة

• المهندسون المشاركون في تخطيط وتنفيذ المشاريع الهندسية.
• وسطاء التأمين والمكتتبون المتخصصون في التأمين الهندسي.
• معدّلو الخسائر ومعالجو المطالبات في المطالبات المتعلقة بالهندسة.
• مدراء المشاريع المسؤولون عن إدارة المخاطر في المشاريع الهندسية.
• الأفراد العاملون في الخدمات المالية وإدارة المخاطر داخل قطاع الهندسة.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم المبادئ الأساسية للتأمين الهندسي وأهميته داخل القطاع الهندسي الأوسع.
• فهم أنواع المخاطر الهندسية المختلفة وحلول التأمين المقابلة لها.
• اكتساب رؤى حول الأطر النظرية التي تقوم عليها سياسات التأمين الهندسي وتطبيقاتها العملية في إدارة المشاريع الهندسية.
• تقييم وتحليل سياسات التأمين الهندسي المختلفة لتحديد أفضل خيارات التغطية.
• تحديد استراتيجيات لتقليل المخاطر من خلال الممارسات التأمينية الفعالة في المشاريع الهندسية.

• نظرة عامة على التأمين الهندسي

  • تعريف التأمين الهندسي
  • أهمية التأمين الهندسي في مشاريع البناء
  • الخلفية التاريخية وتطور التأمين الهندسي

• أهمية التأمين في المشاريع الهندسية

  • حماية المصالح المالية في المشاريع واسعة النطاق
  • الحفاظ على الأصول والاستثمارات
  • تقليل المخاطر المالية أثناء تنفيذ المشاريع

• المصطلحات والمفاهيم الرئيسية في التأمين الهندسي

  • تعريف المصطلحات الرئيسية مثل التعويض، القسط، والمطالبة
  • أنواع سياسات التأمين الهندسي الشائعة
  • فهم حدود التغطية والاستثناءات

• تحديد المخاطر والمخاطر الهندسية

  • تصنيف المخاطر الهندسية
  • المخاطر الشائعة في مشاريع البناء والبنية التحتية
  • تحديد المخاطر في مراحل التصميم، والبناء، والتشغيل

• تقنيات تقييم المخاطر وتقويمها

  • أدوات وتقنيات لتقييم المخاطر الهندسية
  • طرق التقييم الكمي مقابل الكيفي
  • مصفوفة المخاطر والأولوية

• حلول التأمين للمخاطر الهندسية

  • خيارات التغطية للمخاطر الهندسية المحددة
  • دور التأمين في تقليل التأخيرات في البناء
  • فهم التأمين للمعدات والآلات والعمال

• مبادئ التغطية التأمينية في الهندسة

  • المبادئ الأساسية: حسن النية القصوى، المصلحة التأمينية، والتعويض
  • كيفية هيكلة سياسات التأمين
  • خيارات التغطية وحدود السياسة

• أنواع سياسات التأمين في الهندسة

  • تأمين جميع المخاطر في البناء (CAR)
  • تأمين المعدات والمصانع الهندسية
  • تأمين جميع المخاطر في التركيب (EAR)

• شروط وبنود السياسات

  • فهم شروط السياسات القياسية
  • دور الإضافات والملحقات
  • الاستثناءات الرئيسية في سياسات التأمين الهندسي

• عملية المطالبة والمتطلبات الوثائقية

  • الخطوات المطلوبة لتقديم مطالبة تأمينية
  • الوثائق المطلوبة للمطالبات الناجحة
  • فهم الجدول الزمني لعملية المطالبة

• تقييم الخسائر والأضرار في المشاريع الهندسية

  • تحديد قيمة الأضرار والخسائر
  • عملية تعديل الخسائر ودورها في المطالبات
  • التعامل مع المطالبات الجزئية مقابل الكلية

• الجوانب القانونية والتنظيمية لمطالبات التأمين

  • نظرة عامة على قانون التأمين وتنظيم المطالبات
  • المسؤوليات القانونية لشركات التأمين وأصحاب السياسات
  • الأنظمة الدولية المؤثرة على مطالبات التأمين الهندسي

• استراتيجيات إدارة المخاطر في المشاريع الهندسية

  • تحديد المخاطر والتخطيط للتقليل منها
  • دور إدارة المخاطر في الاكتتاب في التأمين
  • دمج إدارة المخاطر في إدارة المشاريع

• تقليل مخاطر التأمين أثناء تنفيذ المشاريع

  • أفضل الممارسات لتقليل مخاطر التأمين أثناء التنفيذ
  • دور تدابير السلامة في تقليل المخاطر
  • ضمان الامتثال لمتطلبات التأمين

• مستقبل التأمين الهندسي والاتجاهات الناشئة

  • الابتكارات في منتجات التأمين الهندسي
  • المخاطر الناشئة وخيارات التغطية الجديدة
  • تأثير التكنولوجيا على التأمين الهندسي